증권사 2021년 순이익 9조941억 '최대 실적'…전년비 54.2%↑

[한국금융신문 정선은 기자] 작년 한 해 증권사들이 벌어들인 당기순이익이 9조원을 넘어 사상 최대를 기록한 것으로 나타났다.

'동학개미' 등에 힘입은 수수료 수익 등이 실적을 견인했다.

다만 4분기 들어 순익은 전분기 대비 감소했다.
금융감독원(원장 정은보닫기정은보기사 모아보기)는 2021년 중 증권회사 58곳의 당기순이익은 9조941억원으로 전년(5조8973억원) 대비 54.2% 증가했다고 21일 밝혔다.

개인투자자의 주식투자 확대 등에 힘입어 사상 최대실적을 거둔 2020년에 이어 2년 연속 역대급 실적이다.

금감원은 "수탁수수료·IB부문수수료·자기매매이익 등 대부분의 영업부문 이익이 전년 대비 증가세를 나타냈다"고 설명했다.

자기자본이익률(ROE)은 12.5%로 전년(9.1%) 대비 3.4%p(포인트) 상승했다.

2021년 중 증권회사 수수료수익은 16조 8048억원으로 전년(13조 6435억원) 대비 23.2% 늘었다.
수탁수수료는 8조 708억원으로 주식거래대금 증가 등에 따라 전년 대비 13.8% 증가했다.

특히 외화증권 수탁수수료 수익은 8507억원으로 전년(5475억원) 대비 55.4% 늘었다.

IB부문수수료는 5조 1901억원으로, 전년 대비 31.9% 증가했다.

자산관리부문수수료는 1조 3699억원으로, 전년 대비 33.1% 늘었다.
2021년 중 증권회사 자기매매손익은 4조 9675억원으로 전년(3조 2382억원) 대비 53.4% 증가했다.

특히 주식관련이익은 1조 7013억원으로, 전년 대비 710.4% 급증했다.

채권관련이익은 2조 1639억원으로 전년 대비 57.7% 감소했다.

파생관련손익은 1조 1023억원으로, 전년 대비 168.8% 증가했다.

2021년 중 증권회사 기타자산손익은 4조 5966억원으로, 전년(3조 8769억원) 대비 18.6% 늘었다.

대출관련손익은 3조 5957억원으로, 투자자 신용공여 증가 등에 따라 전년 대비 45.2% 증가했다.

2021년중 증권회사 판매관리비는 12조 936억원으로, 전년(10조 1613억원) 대비 19.0% 늘었다.

2021년 말 전체 증권회사의 자산총액은 620조원으로, 전년말(610조1000억원) 대비 1.6% 증가했다.

전체 증권회사의 부채총액은 542조4000억원으로, 전년말(542조3000억원) 대비 1000억원 늘었다.

ELS(주가연계증권) 등 매도파생결합증권은 감소한 반면, 사채·차입금 등 장기성 자금조달은 증가했다.

전체 증권회사의 자기자본은 77조6000억원으로, 전년말(67조8000억원) 대비 14.5% 늘었다.

2021년 말 전체 증권회사의 평균 순자본비율은 745.2%로 전년말(698.6%) 대비 46.6%p 상승했다. 연결순자본비율 작성대상 25사와 개별순자본비율 작성대상 33사 합산이다.

이는 당기순이익 증가 등에 따른 순재산액(자본총계) 및 후순위차입금 등 가산항목 증가에 따른 영업용순자본 증가에 주로 따른 것이라고 금감원 측은 설명했다.

전체 증권회사의 평균 레버리지비율은 636.4%로 전년말(692.4%) 대비 하락했다.

아울러 2021년 중 전체 선물회사(4사) 당기순이익은 340억원으로 전년(343억원) 대비 3억원 줄었다. ROE는 6.8%로 전년 대비 0.7%p 내렸다.

2021년말 전체 선물회사의 자산총액은 4조 9130억원으로 전년(4조 6407억원) 대비 5.9% 증가했다.

전체 선물회사의 부채총액은 4조 3936억원으로 전년(4조 1615억원) 대비 5.6% 늘었다.

전체 선물회사의 자기자본은 5194억원으로 전년(4792억원) 대비 8.4% 증가했다.

2021년 증권사 당기 순이익은 대폭 증가했으나, 4분기 들어 이익 규모 감소 우려 요인도 있다고 금융당국 측은 설명했다. 4분기 순이익은 1조3060억원으로 전분기 대비 절반 수준으로 급감했다.

금감원은 "현재 우크라이나 사태 및 글로벌 금리인상 등에 따른 불확실성이 상존하고 대내외 자본시장 변동성도 확대되고 있어 국내외 자본시장의 잠재리스크 요인이 증권회사 등의 수익성 및 건전성에 미치는 영향을 면밀히 모니터링할 것"이라며 "이익성장세가 둔화되는 과정에서 나타날 수 있는 증권회사의 고위험자산 투자 확대 등 대해서도 지속적으로 살펴볼 예정"이라고 밝혔다.

정선은 기자 bravebambi@fntimes.com