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금융위기 속에서도 공격적 M&A 계속 된다
2006년 8월 법인 설립, 같은 해 10월 350명 조직으로 영업 시작, 2008년 1월 칼라일로부터 100억원 투자 유치, 그리고 지난 11월 12일 한국재무설계(IFPK) 인수. 법인 설립 후 지난 30개월간 발 빠르게 움직여 온 에...
2008-11-30 일요일 | 김창경 기자
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`우리파워인컴펀드` 손실 50% 배상하라
펀드수익률 급락에 따른 펀드 불완전판매 소송이 줄을 잇고 있는 가운데 ‘우리파워인컴펀드’를 판매한 우리은행에게 손실금액의 50%를 배상하라는 금융감독원의 결정이 나왔다. 펀드 불완전판매와 관련한 소송이 이어지고 있는 가운데 나온 결정이어서 금융업계와 투자자들의 비상한 관심을 모으고 있다. 금융감독원 금융...
2008-11-11 화요일 | 김창경 기자
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어려운 때일수록 포트폴리오 전략 빛난다
요즘 TV에 얼굴을 자주 비추는 경제정책 당국자만큼이나 힘든 사람들이 투자자들과 얼굴을 맞대야 하는 금융기관 일선의 직원들이다.하나은행 본점에서 고객을 맞고 있는 이원홍 하나골드클럽 PB팀장도 그 같은 처지. 자신이 무얼 잘못해서 시장상황이 나빠지진 것도 아니지만 고객들 대하기가 힘들다고. 그는 “죽을 맛”이...
2008-10-29 수요일 | 김창경 기자
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“리밸런싱 원칙만 지켰다면” 포트폴리오 필요성 절감
허은주 한국씨티은행 평촌중앙지점 PB팀장은 지난 8월 인사이동으로 압구정지점에서 평촌으로 옮겨왔다. 덕분에 아직은 이곳 분위기를 파악하는 중이다. 하지만 금융시장이 워낙 불안하다보니 매일 고객들로부터 어떻...
2008-09-28 일요일 | 김창경 기자
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푸념이라도 들어줘라
올 추석은 여느 해와 달리 햇곡식이 여물기도 전에 찾아와 추석다운 분위기가 나지 않았다는 점이 아쉬웠다. 또 하루라도 더 쉬고픈 피곤한 직장인들에겐 휴일을 이틀이나 잡아먹은 짧은 연휴가 섭섭했다. 무엇보다 가족, 친지들과 둘러 앉아 도란도란 얘기꽃을 피워야 할 시간에 온통 우울한 화젯거리 밖에 나오지 않았다는...
2008-09-17 수요일 | 김창경 기자
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채권투자 지금이 적기, 창구에서 권해야
최근 ‘채권시장 9월 대란설’이 일반 투자자들에게까지 퍼져가고 있는 모습이다. 근거가 전혀 없다고 단언할 순 없지만, 금융 각 부문에서의 위기감이 ‘대란설’로 확대된 측면이 크다. 전반적인 경제상황이 워낙 ...
2008-08-20 수요일 | 김창경 기자
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10년 공들인 탑은 어쩌고 뒤로 가려나
최근 보험설계사 한 명을 인터뷰하기 위해 지방에 다녀왔다. 어김없이 이번 인터뷰에서도 기자는 귀에 딱지가 앉을 정도로 들었던 단어, ‘종합 자산관리 금융컨설팅 제공’을 듣고야 말았다. 자산관리 설계를 할 때 모든 금융을 망라해 최적의 방안을 제시한다는 뜻일 게다. 그것도 오직 혼자 다 알아서. 명함에도 그렇게 ...
2008-08-17 일요일 | 김창경 기자
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김석동 前차관 농협경제硏 소장 내정
김석동 전 재정경제부 차관이 농협 경제연구소장에 내정된 것으로 관측됐다. 김 전 차관은 "농협 경제연구소장으로 일해 달라는 요청이 있어 호의적으로 생각하고 있다"며 "9월부터 일하게 될 것 같다"고 말했다. 그는 그러나 “아직 최종 절차가 마무리되지 않아 확정이라고 말할 수는 없다”고 말했다. 농협 관계자도 이와...
2008-08-05 화요일 | 김창경 기자
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알리안츠 중국 내 합작투자 확대
알리안츠그룹이 중국 내 전략적 투자행보를 강화하고 있다. 5일 알리안츠그룹의 지주회사인 독일 AllianzSE는 중국 내 합작법인 파트너인 GTJA(Guotai Junan Allianz Fund Management Co. Limited(GTJA-Allianz))의 지분을 33%에서 49%로 확대한다고 밝혔다. GTJA-알리안츠는 2002년 중국 내 최초의 조인트벤처 형태로 설립...
2008-08-05 화요일 | 김창경 기자
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그린스펀 ""글로벌은행 추가파산 가능""
앨런 그린스펀 전 연방준비제도이사회(FRB) 의장이 글로벌 은행들의 추가 파산 가능성을 경고하고 나서 주목된다.4일(현지시간) 그린스펀 전 의장은 파이낸셜타임스(FT)에 실린 기고문을 통해 "현재의 위기 는 100년에 한두차례 나올 법한 현상"이라며 “글로벌 은행권이 추가 파산할 수도 있음을 지적했다. 그는 영국 노던...
2008-08-05 화요일 | 김창경 기자
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좌초 위기 딛고 효자로 거듭나
2007년 8월 3000만원의 월납보험료 실적이 올해 6월 4억7000만원으로 뛰어올랐다. 7월엔 6억원이 넘을 것으로 예상된다. LIG손해보험 GA 채널의 얘기다. 2006년 8월 처음으로 전담부서가 생겼지만 2007년 4월 실적 부...
2008-08-03 일요일 | 김창경 기자
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고객님의 투자는 안녕하십니까
가라앉은 증시가 좀처럼 회복될 기미를 보이지 않고 있다. 투자자들은 크게 마이너스 난 주식과 펀드를 들고서 지금이라도 빼야하는 건지 아니면 급등한 물가로 졸라맨 허리띠를 더 조여서라도 투자자금을 늘려야 하는지 판단하기가 쉽지 않다. 언론에선 증시 전문가들의 말을 인용해 ‘연말이면 괜찮아질 거다’라는 말만 ...
2008-07-20 일요일 | 김창경 기자
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대답 못하는 직원 언제까지 용서될까
변액보험이 한창 인기를 모을 무렵, 많은 FP들이 특별계정의 수익률을 복사해 들고 다니며 영업한 탓에 변액보험을 적립식펀드로 착각하고 가입한 계약자들이 넘쳤다. 물론 이같은 영업은 불완전판매로 낙인찍혀 현재 보험회사에서도 금지하고 있다. 그런데도 변액보험이 펀드보다 수익률이 낫다며 영업하는 모습은 아직 남...
2008-06-18 수요일 | 김창경 기자
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私益은 빼고 진심으로 고객을 도와라
포도에셋은 돈을 받고 재무컨설팅을 제공하는 회사다. 일반적인 GA(General Agency)와 구분되는 점이기도 하다. 하지만 유료라는 단어가 무색하게 컨설팅 수수료가 전체 수익에 기여하는 비중은 5%에 지나지 않는다....
2008-06-01 일요일 | 김창경 기자
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PF 스펙트럼 넓혀가며 수익 창출
프로젝트 파이낸싱(PF)에 대한 규제로, 여기에서 많은 이익을 올리던 저축은행들의 살림살이가 힘든 모양이다. 저축은행들이 소매 대출을 강화하고 증권업에까지 영역을 넓히는 것도 활로를 모색하기 위함 아니겠는가...
2008-05-06 화요일 | 김창경 기자
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“룩셈부르크까지 어떻게 알겠어요?”
펀드 하나 없는 직장인이 얼마나 될까? 재테크 분야를 주로 취재하고 있는 기자도 월급날 몇 개 펀드계좌로 적립금이 이체되도록 설정해놓고 수익이 나길 기대하고 있는 평범한 직장인의 한 사람이다. 그중엔 외국에서 설정된 역외펀드 상품도 있다. 투자금의 일부를 환매하기 위해 시내 중심가의 은행을 방문했던 어느 날의...
2008-04-23 수요일 | 김창경 기자
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대형주 사이클 완성 이젠 중소형주 차례
유리스몰뷰티는 작년 상반기 엄청난 수익률로 시장에서 돌풍을 일으키며 투자자들의 인기를 한 몸에 받았던 중소형펀드의 대표주자 중 하나다. 그랬던 상품이 1년 만에 투자자들의 관심 밖으로 사라졌다. 펀드수익률...
2008-04-06 일요일 | 김창경 기자
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변액은 단기, 펀드는 장기수익 높여줘
2006년 8월, 외국계 생보사의 설계사로 승승장구하던 양형모 지점장은 미래에셋생명의 세일즈매니저(SM)로 자리를 옮겼다. 잔여수당은 물론 기존 고객을 포기하면서까지 회사를 옮긴 이유는 오직 가능성 하나 때문이었다고. “필드에 나가 보험 상품으로 아무리 포트폴리오를 잘 짠다고 해도 단기 금융상품이 없으면 소용이...
2008-02-17 일요일 | 김창경 기자
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“하락장 때 먼저 전화해야 관리가 돼죠”
브로커리지 영업에만 매달려있던 증권사들이 펀드 활성화를 계기로 스펙트럼을 넓히면서 최근 종합자산관리의 무게감이 더해지고 있다. 웰스매니지먼트니 웰스케어니 서로 이름은 다르지만 모두 자산관리컨설팅을 통...
2008-01-16 수요일 | 김창경 기자
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