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[invest] 투자심리를 지배하면 절반은 성공!
어떤 사람이 2억원짜리 복권에 당첨됐다. 이 복권에는 또다른 옵션이 있었다. 2억원을 그냥 지급받아도 되지만, 추첨에 응하게 되면 5억원으로 올려 받을 수 있는 기회가 있다. 다만 이 경우 확률은 50%이다. 기댓값을 계산하면 추첨에 응한 경우 2억5000만원으로 5000만원이 더 많은 셈이다. 이번에는 도박을 해서 2억원을...
2007-05-20 일요일 | 태은경
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[세계 PB트렌드] 아시아 PB들의 크로톤빌로 떠오른 싱가폴
GE사의 크로톤빌 연수원은 뛰어난 인재를 집중적으로 교육해 최고의 인재로 키워내는 교육방식을 지향하는 것으로 유명한 비즈니스 스쿨이다. 아시아 부유층 대상 금융허브로 떠오르고 있는 싱가폴이 PB시장의 크로톤빌로 자리매김하게 될 전망이다. 지난 13일 세계 PB부문 1위를 달리고 있는 UBS는 싱가폴에 아시아‘Wealt...
2007-04-22 일요일 | 태은경
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글로벌 기준에 부합하는 진정한 PB강자 될 터
신한은행 PB사업부가 제 2의 도약기를 맞고 있다. 펀드판매에서 지난 해 8000억원이 넘는 급속한 판매량을 기록하는 동시에 각 센터별 성과도 고속 성장을 거듭하고 있기 때문이다. 일례로 강북 파이낸스빌딩 PB센터...
2007-04-15 일요일 | 태은경
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[세계 PB트렌드] 부자들의 투자성향에 심리학적으로 접근하는 추세
세계 초부유층의 투자욕구가 갈수록 세분화되면서 PB(Private Banking)시장의 트렌드도 새로운 국면을 맞고 있다. 신흥 부유층의 등장으로 복잡해지고 있는 부자들의 투자성향에 대한 심리학적인 접근과 이를 통한 자산관리 방안을 이끌어내는데 주목하고 있는 것.오는 17일부터 20일까지 싱가폴에서 열리는 ‘아시아 프라이...
2007-04-15 일요일 | 태은경
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은퇴설계 “라이프코치가 돼라”
금융기관 PB나 FP들을 위한 은퇴설계 전문가 양성 과정이 업계의 관심을 끌고 있다. ‘전앤김 웰스펌’에서 운영하는 은퇴연구소는 지난 3월 ‘건국대 평생교육원 은퇴설계 전문가 자격과정’을 개설해 수강생 정원이 조기 마감되는 호응을 얻었다. 매주 화요일 저녁 3시간씩 15주의 교육을 받아야 하는 ‘은퇴설계 전문가 ...
2007-04-08 일요일 | 태은경
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독립계FP 기업 임직원 재무컨설팅 협약 “누이 좋고, 매부 좋고”
최근 독립계FP들이 기업체 직원들을 대상으로 하는 재무설계 세미나가 급속도로 확산되고 있다. FP비즈니스에서는 ‘B2B’ 재무설계 마케팅으로 불리는 이러한 세미나는 독립계FP 회사가 대기업과 서비스 협약을 맺고 직원교육 차원에서 재무설계 교육으로 진행된다. 지난 해부터 일부 독립계FP에서 실시하기 시작한 ‘B2B’...
2007-04-01 일요일 | 태은경
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신한PB 전문역량 전행확산에 탄력
신한은행 PB그룹이 그간 쌓아올린 전문역량을 프라이빗뱅커 뿐만 아니라 모든 영업점 직원에 확산하기 위해 기울였던 노력이 결실을 맺기 시작했다. 이 은행 PB그룹이 인력개발실과 손잡고 개발했던 ‘사이버 포트폴리오 제안영업 과정’이 극소수 최우수 컨텐츠에게만 주어지는 A등급을 최근 획득한 것으로 알려졌다. 이로...
2007-03-12 월요일 | 태은경
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PB 효율적 관리로 수익기반 넓히는데 주력
국내 PB사업을 말하면서 하나은행을 언급하지 않는 이는 없다. 90년대부터 VIP고객에 대한 특화서비스를 끊임없이 개발하며 주력사업으로 성장시키고 있기 때문이다. 하나은행은 올해도 유로머니 국내 부문 최우수 프...
2007-02-25 일요일 | 태은경
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고급 프라이빗뱅커 키워낼 곳 전혀 없다
지난 13일 월스트리트저널에서는 프라이빗뱅킹(PB)산업 관련 의미있는 기사가 실렸다. 최근 글로벌 금융기관에서 다른 금융사의 능력있는 프라이빗뱅커나 웰스매니저를 영입하기 위해 채용전쟁이 벌어졌다는 내용이었다. 이에 따라 경험많고 능력있는 프라이빗뱅커들의 연봉수준은 백만불을 호가할 만큼 크게 증가하고 있고...
2007-02-21 수요일 | 태은경
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지방에도 재무설계 기반 넓히는 데 일조한다
대한생명 강용각 대전FA센터 센터장, CFP대한생명은 지난 해 11월 대전FA센터 개설을 통해 전국적인 FP서비스 확대에 본격적으로 나섰다. 서울, 대구, 광주에 이어 중부권까지 커버할 수 있는 전초기지를 완료한 것...
2007-01-24 수요일 | 태은경
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“독립 종합자산관리회사가 금융계 블루오션”
재테크 사이트인 모네타 팀장으로 알려진 서기수 팀장이 올해부터 독립법인 HB에셋 정식 대표로서 본격적인 활동을 시작했다. HB에셋은 자산관리 독립법인인 TNV어드바이저의 자회사로 지난 해 2월 처음으로 문을 열...
2007-01-08 월요일 | 태은경
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새로운 비즈니스 자유로운 금융회사 ‘독립계FP’
재무설계 상담을 통해 자문수수료(fee)를 받는 회사들이 속속 생겨나고 있다. 주로 독립계 FP들이다. 이들 회사들은 초기 GA사들과는 또다른 비즈니스모델을 추구하며 나름대로 자리를 구축하고 있다. 중산층을 대상으로 한 재무컨설팅 자문수수료가 한해 1억원을 넘어섰다는 회사도 있고, 부유층에 특화해 금융 뿐 아니라...
2006-12-06 수요일 | 태은경
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‘제 2회 FP컨퍼런스 2006’개최
한국FP협회(회장 윤병철)가 주최하고 하나금융지주와 메트라이프생명이 후원하는 ‘FP 컨퍼런스 2006’이 오는 12월 2,3일 이틀간 코엑스 그랜드 볼룸에서 열린다. FP컨퍼런스는 고령화, 저성장, 저금리, 미흡한 사회보장 제도, 복잡한 금융 환경 아래서 스스로가 미래를 준비해야 하는 국민들에게 인생목표를 달성할 재무계...
2006-11-29 수요일 | 태은경
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“부자들의 가려운 곳 제대로 긁어줄 수 있어야”
미래에셋생명이 부유층 시장 공략의 전초기지로 지난 21일 스타타워 29층에 지점을 개설했다. 이 지점은 부유층 마케팅의 접전지인 강남에 스카이형점포로 들어섰다는 점에서 관심을 끌고 있다. 특히 지점개설에 주도...
2006-11-26 일요일 | 태은경
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“끊임없는 자기계발이 재무설계의 근간”
재무설계사가 재무설계와 자기계발을 접목시켜 지속적인 관심을 얻고 있는 사람이 있다. 올해 설립돼 가파른 성장가도를 달리고 있는 한국재무설계의 오종윤 이사가 바로 그 주인공. 오종윤 이사는 활발한 책발간을 ...
2006-10-30 월요일 | 태은경
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[신간]세상이 궁금할 때 빅 히스토리
"우주는 어떻게 시작됐을까? 다양한 원소는 어떻게 생겼을까? 생명은 어떻게 탄생했을까? 인간, 지구, 태양, 우주의 미래는 어떻게 될까?"우리는 살아가면서 이런 질문을 가지곤 한다. 우리는 세계화가 급격히 진행되고 인공지능, 생명공학 등 그 영향을 예측하기 힘든 과학기술이 급속도로 발전하며, 인류가 스스로 초래한 기후변화로 인해 생존이 위협받는 거대한 전환의 시기를 살아가고 있다. 따라서 근본적인 문제에 대한 의문이 강해지고 있는 것이 사실이다. 이에 대한 모든 답을 찾아가는 신간 『세상이 궁금할 때 빅 히스토리』가 출간 됐다. 『세상이 궁금할 때 빅 히스토리』는 빅뱅부터 현재까지의 우주와 인류의 역사를 하나의 지식
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[신간] 벌거벗을 용기
인생의 후반을 어떻게 살아야 할까? 이 질문은 은퇴를 앞둔 사람들에게만 해당되는 것은 아니다. 인생의 전반부를 살아가는 젊은이들도 문득문득 스스로에게 던져보곤 한다. 봄, 여름, 가을, 겨울. 계절이 순환하듯 우리 인생도 출생과 학업, 사회생활, 은퇴라는 단계를 거친다. 매 단계에서 우리는 크고 작은 성공과 실패를 맛보며 살아간다. 인생 전반을 성공했다고 마음 놓을 수도, 실패했다고 좌절할 필요도 없다. 우리에게는 새로운 기회이자 위기인, 인생 후반이 기다리고 있기 때문이다. 경제학자이자 은퇴 연구 전문가인 김경록 미래에셋은퇴연구소장이 《벌거벗을 용기》라는 도발적인 제목으로 인생 후반부의 리노베이션 가이드를
[신간]데일 카네기 인간관계론
“성공하고 싶다면 친구를 만들고 사람들을 설득하라” 모든 성공은 사람과의 관계에서 시작된다고 강조하는 데일 카네기의 인간관계 고전이 『데일 카네기 인간관계론』으로 다시 태어났다. <친구를 만들고, 사람을 설득하는 법>이라는 제목으로 1936년 처음 출간된 데일 카네기의 책은 전 세계 6천만 부가 판매되면서 80년 넘게 수많은 사람들에게 영향을 끼쳐 왔다. 이후에 나온 많은 자기계발 관련 서적들이 이 책의 영향을 받았다고 해도 과언이 아니다. 세계적인 투자자 워렌 버핏의 인생을 바꾼 책으로 평가되며 누구나 한번쯤 꼭 읽어야 할 책으로 꼽힌다. 인간관계는 친구를 만들고 적을 만들지 않는 것에서 시작된다. 『데일 카네
후회스런 성급한 말보다 차라리 늦게 말하라!
모든 처세는 말로 이루어진다. 말 한 마디에 천 냥 빚을 갚는가 하면, 말실수 한 번으로 평생 쌓아온 명예를 물거품으로 만들기도 한다. 그럼 말 잘하는 비법이 따로 있을까? 비법은 없다. 요즘같이 이해가 첨예한 상황에서는 더욱 어렵다. 있다면 말실수가 왜 나오겠는가! ‘한번 뱉은 말은 주워 담기 어려우니 조심하라’는 충고는 말이 얼마나 어려운지를 대변한다. 그런데 이처럼 어려운 말을 센스있게 하는 비법이 공개됐다. 성급히 말하고 후회하느니 한 템포 늦춰 말하는 사람이 이긴다는 <한템포 늦게 말하기> 경험서를 소개한다. 산업교육과 자기계발 분야의 고수가 전하는 또 하나의 메시지 이 책의 저자인 조관일 박사는 다
[서평] 대체투자자산의 이해
대체투자란 무엇인가? 이제는 보편화 된 대체투자자산의 정의는 한마디로 정의되지 않는다. 일반적으로 이해되는 전통투자 즉, 주식이나 채권 그리고 그와 연계된 상품들의 투자에 대응하는 또 다른 자산에의 투자로 이해되고 있다. 대체투자가 본격화 한 것은 금융위기 이후다. 2007-2008년 전 세계를 강타한 금융위기는 미국발 서브프라임 모기지 부실이 미국의 대형 투자은행인 베어스턴스, 리만부라더스, 메릴린치 등을 파산시키며 발생했다. 당시의 금융시스템이 제도적 안정 속에서 가장 과학적인 포트폴리오 구성을 가능케 할 것이라는 기대가 무참히 무산된 사건이다. 미국 한 국가에서 발생한 위험이 전 세계시장을 감염시킬 수 있다는
