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은행PB 씨티·한미 통합 앞두고 ‘초긴장’
은행PB시장이 급성장하는 가운데 각 은행들은 PB영업강화를 위해 총력을 기울이고 있다.업계에 따르면 내달 1일 통합예정인 한국씨티은행은 기존 씨티은행과는 차별화된 경영전략으로 총자산을 기존 66조원에서 100조원까지 끌어올려 국내은행시장점유율 10%까지 달성하는 것을 목표로 잡고 있다고 밝혔다. 이를 위해 한국씨...
2004-10-17 일요일 | 태은경
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<이곳을 주목하라 > 네오머니 파이낸셜 컨설팅 센터(NFCC)
네오머니가 컨설팅 위주의 영업을 통해 운영되는 네오머니 파이낸셜 컨설팅 센터(NFCC)를 다음달 삼성동에 개설할 것이라고 밝혔다. 종합재무설계 센터인 NFCC는 상품판매를 통한 판매마진보다 자문수수료(Fee)에 수익기반을 둘 예정이어서 국내FP산업의 새로운 사업모델을 제시할 것으로 기대된다. 김문성 네오머니 대표(사...
2004-10-17 일요일 | 태은경
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삼성증권 Fn Honors 청담점 이재경 웰스매니저-우먼 플라자 (70)
이재경 삼성증권 웰스매니저는 지난 달 삼성증권 Fn Honors 청담점으로 발령을 받기 전 일년 반동안 ‘외도’아닌 ‘외도’의 시간을 가졌다. ’95년부터 씨티은행에서 VIP영업을 해왔던 그는 2003년 3월 삼성증권으로 옮기면서 PB영업이 아닌 직원교육부문에서 영업스킬에 관련된 교육프로그램을 진행해왔었기 때문이다. ...
2004-10-13 수요일 | 태은경
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국내 FP, 목적설계 중심에서 탈피 시급
국내 파이낸셜 플래닝(FP)도 상속이나 무조건적인 자산증식 등 세부적인 특정목표에 치중한 목적설계 중심에서 종합적인 재무설계서비스를 제공하는 방향으로 선회해야한다는 의견이 제기됐다. 지난 7일 한국FP협회는 현재 568명에 달하고 앞으로 지속적으로 증가할 추세인 CFP들이 나가야할 방향을 되짚어볼 취지로 2004석...
2004-10-09 토요일 | 태은경
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FP, 합리적 의사결정 유도가 중요
캐너먼 교수는 ‘인간은 언제나 합리적인 의사결정을 한다’는 명제에 대해 의문을 제기했다. 캐너맨 교수는 현실적으로 우리는 지나치게 자신감 있고, 이해타산적이며, 좁은 안목에서 의사결정을 내리고, 다른 일이나 사람으로부터 많은 영향을 받기 때문에 자고 일어나면 자신이 내린 결정에 대해 후회한다고 자신의 연구...
2004-10-09 토요일 | 태은경
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프라이빗뱅킹 이렇게 이끈다 (2) 신한은행 한민기 부행장
한민기 신한은행 부행장은 앞으로 국내 PB시장에서 두각을 나타낼 수 있는 가장 중요한 요소는 국내환경에 가장 적합한 서비스를 제공할 수 있는 저력을 갖춰야한다고 말했다. 그간 꾸준히 다져온 리테일 영업을 기반으로 체계적인 고객세분화를 이뤄온 신한PB가 이 점에서 유리한 고지에 있다고 밝혔다. 신한은행은 MRB영업...
2004-10-09 토요일 | 태은경
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골드 앤 와이즈 PB센터 13호점 개설
국민은행 프라이빗 뱅킹 골드 앤 와이즈(Gold&Wise)가 4일 고양시 일산구 주엽동에 제13호점인 일산PB센터를 개설하고 본격적인 영업에 들어갔다.신도시 지역에서 두번째로 개설하게 된 골드 앤 와이즈 일산PB센터(센터장 김현걸)에서는 일정수준의 금융자산을 보유한 고객을 대상으로 고객의 니즈,투자성향,라이프사이클에...
2004-10-04 월요일 | 태은경
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IFP자격증 방카슈랑스로 급부상
보험전문FP자격인 IFP자격증이 방카슈랑스와 보험모집인이라는 거대시장을 기반으로 급부상하고 있다. IFP교육센터에 따르면 지난달 19일 생명보험협회와 대한손해보험협회가 주관해 시행된 제 5회 IFP자격시험에서 응시인원이 2000여명으로 지난 6월20일에 치러진 제 4회 시험에 700여명이 응시한 것에 비해 급격히 증가한...
2004-10-02 토요일 | 태은경
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프라이빗뱅킹 이렇게 이끈다(1) 하나은행 김준호 부행장보
인력지원 시스템 업그레이드에 총력김준호 하나은행 부행장보는 앞으로 국내 PB시장은 하나은행과 한미와의 통합으로 박차를 가하고 있는 씨티은행, 두 양대산맥의 대격돌이 주축을 이룰 것이라고 말문을 열었다. 하나은행이 95년 미국 맥킨지 컨설팅을 통해 시작해 현재까지 9년간 다져온 VIP고객 관리 노하우에 대한 자부...
2004-10-02 토요일 | 태은경
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우리은행, 대규모 PB인력 확충 계획
우리은행이 PB센터를 일반 영업점으로 흡수시키기 위해 대규모 인력확충을 계획하고 있다고 최근 밝혔다. 우리은행에 따르면 우리은행은 현재 72명인 PB를 연말에는 200명 내년말까지 400명으로 늘려나가고 70개 운영중인 일반 영업점내 PB센터를 전점포로 확산시킬 계획이다. 이에따라 현재 43명인 세무전문가와 애널리스트...
2004-10-02 토요일 | 태은경
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PB, 일관성 있는 전략 필요
국내은행들의 PB센타 확충이 올해 정점에 이르고 있어 유능한 인재를 스카우트하기 위한 전쟁이 또다시 벌어질 전망이다. 그러나 지난해 각 은행들이 PB사업을 시작하면서 외국계 출신들을 선호했던 것과는 다른 양상이다. PB사업을 빨리 안착시키기위해 끌어왔던 외부인력과 내부조직간에 다양한 갈등을 겪으면서 신중을 기...
2004-09-22 수요일 | 태은경
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‘한국적·농협적’ PB모델 개발할 터
농협이 오는 11월 1일 서울·광역시, 경기도 등 20개 영업점을 대상으로 시범 PB영업을 개시한다고 14일 밝혔다. 최근 수신부내 PB사업추진팀을 신설해 PB사업 컨설팅을 실시했던 농협은 서울 2개소, 부산 3개소, 대전 4개소, 경기 7개소와 대구, 인천, 광주, 울산에 각기 1개소 등 총 20개 영업점을 시범운영점으로 선정해...
2004-09-18 토요일 | 태은경
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10월 은행PB센터 속속 개설 예정
은행들이 다음달에 집중적으로 PB센터를 새롭게 문연다. 업계에 따르면 각 은행들은 올해안까지 영업망 네트워크를 강화하기 위해 확충되는 PB센터 개설 준비로 바쁜 모습을 보이고 있다. 씨티의 한미 통합에 따른 공격적 영업이 예상되고 비은행권 금융기관들이 상위고객관리에 만전을 기함에 따라 이에 대응키 위한 것으로...
2004-09-18 토요일 | 태은경
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[PB센터 탐방] 제일은행 강북PB센터
광화문 교보빌딩에 위치한 제일 강북PB센터는 차별화된 인력과 서로간의 끈끈한 공조체계를 강점으로 내세우고 있다. 이 곳 4명의 PB들은 각각 증권사 지점장 출신, 금융권과 회계법인 출신의 공인회계사와 은행 내부영업점에서 두각을 나타낸 엄선된 인력 2명으로 구성돼 있다. 다양한 경력의 PB들이 서로의 강점을 살려 영...
2004-09-18 토요일 | 태은경
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한국CFO협회 김상훈 회장 선임
한국CFO협회는 14일 임시총회를 열고 김상훈 국민은행 상임고문을 신임회장〈사진〉으로 선임 했다고 밝혔다.한국CFO협회는 기업CFO 역할의 중요성이 갈수록 증대되어감에 따라 2002년 2월1일 CFO직제 정착을 통한 기업가치 창조와 글로벌 CFO 네트웍 구축을 목적으로 설립됐다.현재 상장 및 등록법인의 350여 CFO를 회원으...
2004-09-15 수요일 | 태은경
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보험사 FP센터 잇달아 문연다
대한생명, 메트라이프 등 보험사들이 고객의 종합적인 재무설계서비스를 해주는 FP센터를 잇달아 개설해 판매채널 전문성 강화에 적극 나서고 있다. 업계에 따르면 대한생명은 내년 1월1일 VIP고객을 대상으로 하는 FA(Financial Advice)센터를, 메트라이프생명은 이보다 앞선 11월에 FP(Financial Planning)센터를 개설할 ...
2004-09-11 토요일 | 태은경
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제 3회 AFPK 자격시험 실시
한국FP협회(회장 윤병철)는 지난 12일 ‘개인고객재무설계(Personal Financial Planning)’ 국제표준 대상자격인 AFPK의 2004년도 제3회 시험(총 15회차)을 서울, 부산, 광주, 대구, 대전, 제주 등 전국 6개 도시에서 실시했다고 밝혔다. 이번 시험의 응시자는 총 4200여명으로 향후 CFP자격을 획득해 독립된 FP전문가로 활...
2004-09-11 토요일 | 태은경
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[VIP 마케팅 열전] 가치로 승부할 때 성과도 따라온다
임인호 파이낸셜 컨설턴트(FC)는 현재 부유층 고객을 목표로 하는 종합재무설계컨설팅 시장은 아직까지 미성숙단계라고 말한다. 절세위주의 컨설팅과 회사의 수익성과를 중시하는 방향으로 흘러가고 있어 고객의 재정적 안정을 돕는 본연의 업무에 대한 이해가 전반적으로 낮다는 것. 그는 부유층 타깃영업에 대해 “부자를...
2004-09-11 토요일 | 태은경
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“실무 활용도 높은 교육 절실”
자산관리 영업 관심 고조FP자격검증기관 교육 열풍최근 금융권에서 자산관리 전문인력에 대한 관심이 고조됨에 따라 FP교육에 대한 열의도 높아지고 있다. 체계적인 자체교육프로그램이 부족한 금융기관들은 인력양성을 위해 FP관련자격증 취득을 독려하며 관련 교육기관을 활용하고 있는 추세다. 금융권 관계자는 “이는 금...
2004-09-05 일요일 | 태은경
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[人材가 경쟁력] 삼성증권 ‘FN Honors’
삼성증권은 2000년부터 ‘FN Honors’라는 브랜드로 PB센터를 개설해 증권사로서는 일찍부터 전문 PB센터를 운영해왔다. 현재 청담동, 테헤란, 타워팰리스, 종로타워 점 등 4개 센터가 있는 삼성증권 FN Honors는 안정된 인력기반으로 내실을 다지고 있다. 삼성증권은 2002년부터 PB양성교육을 시작해 위탁교육이 아닌 내부...
2004-09-05 일요일 | 태은경
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신한PB, 조직운영 전문역량 강화
신한은행이 최근 새롭게 조직된 포트폴리오 매니저팀을 통해 PB사업조직의 전문성 강화에 나섰다. 2일 신한은행에 따르면 지난달 구성된 신한은행의 포트폴리오 매니저(PM)팀은 간접투자상품, 정기예금상품, 비금융상품 등 국내·외 펀드상품 도입을 위한 리서치 활동과 기획업무를 수행한다. 독립본부 조직이 아닌 신한PB...
2004-09-05 일요일 | 태은경
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[PB센터 탐방] 국민은행 골드앤와이즈 압구정지점
국민은행 골드앤와이즈 압구정PB센터는 지역에 기반을 둔 영업으로 성과를 거두고 있다. 압구정PB센터는 국민은행 PB센터 1호점으로 2002년 11월에 개설됐다. 이 센터는 현재 수신고 3000억원 수준으로 올 상반기부터 흑자를 기록하고 있다. 개설당시 이관받은 자산은 300억원 가량으로 신규고객 창출에 대한 부담이 컸던게...
2004-09-05 일요일 | 태은경
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[FP교육 활발해지고 있다]투자교육, 금융기관이 나서야한다
최근 금융권에서 자산관리영업을 위한 직원 교육에 한창이다. 업계에 따르면 최근 은행과 증권사는 지점별로 FP와 PB뿐만 아니라 일반직원, 그리고 일반 투자자를 대상으로 하는 투자교육이 늘어나고 있는 것으로 나타났다. 이와 더불어 자산관리 자격검증기관에서 진행하는 교육참여율도 지속적으로 높아지고 있다. 국내 가...
2004-08-29 일요일 | 태은경
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[신간]달러패권, 머스크, 트럼프가 설계하는 비트코인의 미래
비트코인이 다시 반등세를 보이고 있는 가운데 비트코인의 미래를 예측해 볼 수 있는 새 책이 나와 관심을 모으고 있다. 경제전문 기자 출신인 김창익 작가가 세계 경제의 구조적인 흐름을 분석하여 쓴 『달러패권, 머스크, 트럼프가 설계하는 비트코인의 미래』를 출간했다. ‘어떻게 비트코인은 미래화폐로 작동하기 시작했는가’란 부제의 이 책은 1,2차 세계대전을 거치며 당시 기축통화였던 영국 파운드화가 미국 달러화에 패권 자리를 내주게 된 배경이 금융 세력의 선택 결과였다는 사실에 주목한다. 1997년 IMF 외환위기, 2008년 글로벌 금융위기, 2020년 코로나19 팬데믹 후 인플레이션 위기 등을 거치며 달러가 구조적 한계를
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[신간] 사장의 별의 순간
국내외 5,000여 주요 기업에 경영자와 핵심 인재를 추천하고 있는 한국 최대 헤드헌팅회사 커리어케어의 신현만 회장이 신간 『사장의 별의 순간』을 내놓았다.20여 년간 인재 사업 한 길을 걸어온 신 회장은 그동안 『보스가 된다는 것』, 『사장의 생각』, 『사장의 원칙』 등 ‘사장학’ 분야의 저술로 비즈니스맨들의 공감을 이끌어낸 바 있다. 그가 『사장의 원칙』 출간 이후 4년 만에 내놓은 『사장의 별의 순간』은 그 자신이 경영자로서 코로나 팬데믹이라는 전대미문의 상황을 겪으며 정립한, 급변한 경영 환경에서의 인재경영에 대한 통찰을 집대성한 책이다.‘별의 순간’이 경영자들에게 던지는 함의는 무척 각별하다. 기업이 위기에