임종룡號 우리금융, 순익 3조원 회복···"비과세 배당으로 주주 수익↑" [금융사 2024 실적]

[한국금융신문 김성훈 기자] 우리금융그룹이 지난해 대내외 불확실성 심화에도 불구하고 높은 성장률을 보이며 순이익 3조 원 대를 회복했다.

임종룡닫기임종룡기사 모아보기 회장이 강조한 기업대출 강화 전략이 통한 것으로 분석된다.

지난해 건전성 관리에서도 두각을 나타낸 우리금융은 올해도 1,500억원 규모의 자사주 매입·소각을 통해 밸류업 이행에 적극 나설 계획이다

기업대출 확대로 순익 23%↑···비용관리도 '합격점'

7일 우리금융그룹은 2024년 실적을 발표하고, 전년 대비 23.1% 증가한 3조 860억 원의 당기순이익을 달성했다고 밝혔다.

지난해에는 환율 급등과 금리 인하, 탄핵 정국 등 금융 변동성이 특히 컸지만, 수익성 강화와 적극적인 비용 관리를 통해 설립 이래 두 번째로 높은 수준의 실적을 거뒀다.

4분기 당기순이익 역시 4,261억 원으로 금융투자업계의 추정치에 부합했고, 그룹 자기자본이익률(ROE)도 9.3%로 전년 대비 1%p 개선됐다.

우리금융 측은 실적 성장의 원인으로 '기업대출 성장'을 꼽았다.

지난해 두 차례의 기준금리 인하에도 불구하고 우리금융의 기업대출은 2023년보다 9% 증가했고, 덕분에 이자이익도 전년 대비 1.6% 늘며 성장세를 유지했다.
업계에서는 이에 대해 임종룡 회장의 기업금융 역량 제고 전략이 반영된 결과라는 해석이 나온다.

임 회장은 지난해 신년사를 통해 “차별화된 선택과 집중의 성장전략을 추진하겠다"며 "우량자산을 중심으로 기업금융 시장 지배력을 확대, 명가의 위상을 되찾겠다"고 선언했다.

우리금융은 이 같은 전략에 발맞춰 중소기업 특화점포를 신설하고, 국가첨단전략산업단지를 중점 지원하는 등의 노력을 이어왔다.

이자이익에 더해 비이자이익도 전년도보다 무려 41.9% 증가하며 순이익 확대에 기여했다.

특히 은행(WM, IB 등)·비은행부문의 다각적 영업 확대를 통해 수수료 이익이 2023년 대비 21.3% 증가했다. 작년 말 기준 순영업수익에서 수수료이익이 차지하는 비중은 약 17.5%에서 20% 수준으로 확대됐다.

우수한 실적을 위해서는 잘 '버는' 것 만큼이나 잘 '쓰는' 것이 중요한데, 우리금융은 비용관리에서도 역량을 보였다.

지난해 증권사 출범과 디지털·IT 투자 확대 등으로 비용이 증가했음에도 그룹 판매관리비용률은 전년도보다 0.7%p 감소한 42.8%를 기록했다. 그룹 대손비용 역시 선제적 충당금 적립으로 9.4% 줄었다.

CET1 비율 12%대 사수, 건전성지표 '선방' 평가

환율 급등으로 금융권 전체가 건전성 관리에 어려움을 겪으면서, 우리금융의 고정이하여신비율도 0.2%p 소폭 증가한 0.57%을 기록했다. BIS비율 역시 0.17% 줄어든 15.64%를 보였다.

그러나 고정이하여신으로 인한 손실을 흡수할 수 있는 능력을 말하는 'NPL커버리지비율'은 153%로 우수한 수준을 유지했다.

보통주자본(CET1)비율도 12.08%로, 전사적인 위험가중자산(RWA) 관리 노력을 통해 0.09%p 상승했다.

우리금융 측은 "RWA 증가를 약 4%인 명목경제성장률 이하로 관리하면서, 올해 말까지 CET1 비율을 12.5%로 높이겠다"고 설명했다.

2024 주당 배당금 역대 최대···올해 1,500억 규모 자사주 소각

우리금융은 지난해 뛰어난 성과를 보인 만큼 밸류업에도 더욱 적극적으로 나서기로 했다.

우리금융 이사화는 이날 주당 660원의 결산 배당을 결의했는데, 이로써 2024년 연간 배당금은 주당 1,200원으로 역대 최대를 기록했다.

올해 자사주 매입·소각 규모도 전년 대비 약 10% 증가한 1,500억원으로 잡았다. 우리금융 측은 "주주와 고객의 신뢰를 최우선으로 하는 경영 방침의 일환"이라고 강조했다.

새롭게 추진하는 배당 정책들도 눈에 띈다. 우리금융은 오는 3월 이사회를 통해 비과세 배당을 통한 주주의 실질적 배당수익률 확대와 분기배당 선진화 절차 도입 등을 추진할 예정이다.

자본잉여금 일부를 이익잉여금으로 이입, 해당 재원으로 비과세 배당을 실시한다는 계획이다. 비과세 배당이 시행될 경우 개인주주는 15.4%의 원천징수 없이 배당금 전액을 수령할 수 있어 배당수익이 18% 이상 증가하는 효과를 누릴 수 있으며, 법인주주도 법인세 과세 이연효과를 볼 수 있다.

분기배당 선진화를 위해서는 올해 1분기 배당부터 배당액을 먼저 결정한 후에 배당 기준일을 설정하는 방식으로 절차를 바꿀 예정이다.

김성훈 한국금융신문 기자 voicer@fntimes.com