[재테크 Q&A]해외주식투자전용펀드

[한국금융신문 허과현 기자] 1. 요즘 국내외 증시가 상승세를 보이고 있고 특히 미국 증시가 올해 들어서 5%넘게 올랐는데 우리나라에서는 해외에 투자하는 방법이 어떤게 있나요?

먼저 직접 주식을 살 수도 있구요. 또 하나는 외국주식에 투자하는 해외주식형펀드에 투자하는 방법이 있습니다. 그런데 국내에서 해외에 주식을 직접 투자하는 것은 그 회사의 경영정보를 알기도 쉽지 않고 세금이나 환율같이 투자에 대한 전문지식이 또 필요 합니다. 따라서 개인투자자의 경우에는 펀드에 투자하거나 ELS 등을 주로 이용하는데 이 때 유리한 방법이 해외주식투자전용펀드를 활용하는 겁니다.

2. 해외주식투자전용펀드는 어떤 이점이 있나요?
먼저 이 펀드는 비과세 펀드입니다. 그러니까 이 펀드에서 얻은 주식매매차익이나 평가차익 그리고 환차익은 세금이 없습니다. 그리고 올해 말까지 가입을 하면 가입일로부터 10년간 똑같이 비과세 혜택을 받습니다. 그렇지만 한도가 3천만 원이라는 제한은 있습니다. 그리고 이 펀드는 해외에 60%이상을 투자하는 펀드인데, 한 국가에만 투자하는 국가펀드도 있구요. 특정산업이나 분야에 투자하는 섹터펀드, 그리고 해외 여러나라에 분산투자하는 글로벌 펀드 등이 있습니다. 그래서 투자도 다양하게 할 수가 있습니다.

3. 지난 1년동안 이 펀드에 투자들을 했을텐데 그 결과는 어떤가요?

이 펀드는 작년 2월 29일부터 판매를 시작했는데요. 그동안 1조 824억원이 판매됐습니다. 그리고 지난 1월에도 800억원이 늘었구요. 그런데 이 펀드는 주로 증권사가 많이 팔지만, 은행하고 보험사에서도 판매를 합니다. 그래서 그동안 판매된 실적을 보니까 베트남에 투자한 펀드가 1700억원이 팔렸구요, 그다음이 중국으로 1660억원, 그리고 글로벌 투자펀드도 1570억원이 팔렸습니다. 그리고 국가별로는 미국에 투자한 펀드가 290억원이 팔렸는데, 이 펀드들의 수익률은 지난해 10%수준이 나와서 투자수익은 비교적 만족할 만 합니다.

4. 이제 중요한 것은 앞으로 투자를 어떻게 할 것인가가 문제인데, 투자전략은 어떻게 하는 것이 좋을까요?

해외투자를 늘리는 것이 좋겠습니다. 보통 주식형펀드에 투자하실 때에는 나눠서 투자를 하지요. 그 방법이 첫째는 투자대상을 나누는 것이고, 그다음이 지역을 나누는 건데, 그 이유는 위험을 줄이기 위해서 그렇습니다. 그런데 우리나라 시장에만 투자하는 것은 종목은 분산이 되지만 특정 지역에만 집중투자하는 위험이 있습니다. 왜냐하면 글로벌 증시에서 우리시장의 규모는 2%에 지나지 않으니까 2%에 집중투자하는 결과지요. 따라서 그 보다는 글로벌한 국가에 투자를 하는 것이 리스크도 분산하고 해외의 성장기업에도 투자하는 기회를 얻을 수가 있습니다.
5. 해외주식투자전용펀드도 투자 시 유의사항이 있을텐데요.

먼저 이 펀드의 매력은 세금을 안내는 비과세 펀드입니다. 그런데 무조건 해외펀드가 다 비과세 되는 것은 아니구요. 해외주식투자전용펀드만이 비과세가 됩니다. 따라서 다른 해외펀드를 이미 갖고 계시다면 펀드 교체가 필요합니다. 그리고 비과세라도 모두 다 비과세되는 것은 아니고 배당금이나 이자 그리고 환헤지로 발생하는 수익은 세금이 부과되니까 이러한 차이점도 알아 두셔야 합니다.



허과현 기자 hkh@fntimes.com