한국금융 선정 2001년 ‘금융 히트상품’-증권

30년 노하우 집적된 종합자산관리

시장상황에 맞춰 고객니즈 최대수용


대우증권이 지난 2월부터 판매한 플랜마스터(Plan Master)는 30년 자산관리 노하우가 집적된 종합자산관리서비스 상품이다. 이 상품은 랩형과 자산관리형이 모두 가능하며 플랜마스터 공학형과 맞춤형으로 구분된다.

플랜마스터 공학형은 고객성향분석과 2단계에 걸친 자산 배분을 통해 9개의 주식펀드와 4개의 채권펀드, MMF를 다양하게 선택할 수 있으며 플랜마스터 맞춤형은 고객성향분석과 자산배분후 리서치센터의 종목 추천위원회에서 선정되는 종목과 상품개발팀에서 추천하는 펀드중에서 최적종목을 선택하게 된다.

가입기준은 개인 5천만원 이상 법인 1억원 이상이며 가입기간은 1년이다. 플랜마스터에 가입하면 엄선된 투자정보 제공, 월단위 투자성과 보고와 투자상담등 전담 플랜마스터의 철저한 자산관리서비스를 받을 수 있으며 전용문의 전화인 VIP Line사용, 은행이체 출금수수료 면제와 세무상담등 대우증권의 VIP고객 우대서비스를 받을 수 있다.

대우증권은 시장상황에 따라 고객의 니즈를 최대한 수용할 수 있는 다양한 랩어카운트 상품을 출시해 눈길을 끌고 있다. 대우증권의 ez-공모주 플랜마스터와 월이자 지급식 플랜마스터가 바로 그것.

대우증권의 ez-공모주 플랜마스터는 종합자산관리형 상품 시장에 새로운 바람을 일으킨 상품이다. 공모주청약시장이 열기를 띄면서 고객들의 니즈(Needs)를 정확하게 파악한 제품이라는 평가를 받았다.
이 상품은 판매 첫날 500억원이 2시간만에 판매 완료되면서 시장에서 돌풍을 일으키며 대우증권의 상품개발력을 다시 한 번 과시하는 계기가 됐다.

ez-공모주 플랜마스터는 공모주 청약 절차를 대행해 주고 청약과 환불에 따른 입출금과 예수금은 MMF를 자동으로 매수, 매도해주는 획기적인 상품이다.

월이자 지급식 플랜마스터는 대우증권이 7월 5일까지 판매하는 매월 이자가 지급되는 자산관리(채권형) 상품으로 연금생활자 등 장년층 투자자에게 적합한 상품이다.

확정부 이자율로 지급되기 때문에 운용 성과에 따른 수익률 변동을 선호하지 않는 안정성 위주의 투자자에게 적합하며 원금은 안전하게 보장받고, 이자로 재투자를 통해 추가적인 수익률을 올릴 수도 있다.

채권형 상품으로 1개월 이표채에 투자되며 매월 이자가 지급되며 원금은 만기에 일시 상환된다. 이자율은 8%이나 이자금액을 재투자하면 연 8.3%의 수익률을 올릴 수 있다. 개인은 5천만원 이상, 법인은 1억원 이상 가입 가능하며 만기는 1년, 수수료(wrap fee)는 0.1%이다.



관리자 기자