한국금융 선정 2001년 ‘금융 히트상품’-증권

판매고 5000억 돌파 주력상품 ‘자리매김’

FRN 및 금리스왑 이용해 수익률 제고


한국투자신탁증권이 지난 3월7일부터 발매했던 네오에셋채권혼합1호 펀드의 판매고가 발매 51일만에 2000억원을 돌파함에 따라 후속상품으로 네오에셋Ⅱ채권혼합형펀드를 발매하고 있는 가운데 6월말 현재 판매고가 5000억원을 돌파하는 등 올해 상반기 히트상품으로 자리매김하고 있다.

네오에셋Ⅱ혼합형펀드는 금리변동기에 적합한 펀드로서 자산의 60%이하를 채권에 투자하고 35%이상을 CD,CP와 같은 유동성 자산에 투자하는 펀드로서 미국 머니마켓펀드와 같은 성격을 가진 선진 단기금융상품이다.

네오에셋펀드는 특히 금리변동부채권(FRN)편입 및 금리스왑을 활용해 수익을 제고하고 금리변동 위험을 축소함으로써 수익성, 환금성 및 안전성을 동시에 확보하는 동시에 고정금리상품과 순수시가펀드의 중간적인 성격을 갖추고 있다.

또한 투자적격인 BBB-등급 회사채로 수익률을 확보하고 잔존기간이 펀드만기와 유사한 국공채, BBB(0)이상 투자적격 회사채 및 현금자산을 편입해 유동성 확보에도 주력할 예정이다.

네오에셋채권형 펀드의 환매수수료는 3개월 미만 이익금의 70%, 6개월미만 이익금의 3%이다. 예상수익률은 연7.0~7.4%내외가 될 것으로 보이며 앞으로도 자산구성의 묘미를 최대한 살려 운용할 계획이며 안정적인 수익달성이 무난할 것으로 전망된다.
이처럼 그동안 기업의 자금조달수단인 CP, FRN등의 발행시장이 침체돼 있어 기업들의 투자활동이 크게 위축될 수 밖에 없었기 때문에 네오에셋펀드의 순조로운 매각에 따라 자금시장의 선순환구조 정착에도 기여할 수 있을 것으로 전망된다.

한편 네오에셋펀드는 추가형과 채권혼합형 두가지가 있으며 투자기간은 3개월로 투자기간 확대로 펀드 운용자산 듀레이션 확대 등 펀드 수익률 상승 효과가 있을 것으로 기대되는 상품이다. 이 상품은 약관상 주식투자 비율은 10%이하로 실제운용은 주식에 투자하지 않는다.

한편 네오에셋채권혼합형 1호펀드 판매고가 2천억원을 기록한 데 이어 5월 2일부터 발매한 네오에셋채권혼합형 2호 펀드 판매고가 3천억원을 돌파했다

한투증권은 네오에셋펀드가 머니마켓펀드(MMF)나 단기채권형 펀드의 대체 상품으로 자리를 잡아감에 따라 추가 판매를 통해 네오에셋펀드를 앞으로 1조원 규모의 대형펀드로 키울 계획이다.

네오에셋채권혼합형 2호 펀드는 투자 적격 이상 채권과 양도성예금증서(CD), 기 업어음(CP) 등 유동성자산에 주로 투자를 하는 상품으로 3개월 이상 6개월 정도까지 투자할 때 적합한 펀드다.



관리자 기자