알리안츠생명, 투자비중을 알아서 조절하는 변액연금

연금이 강한 회사를 표방하는 알리안츠생명의 ‘(무)알리안츠파워밸런스변액연금보험’은 매월 ‘스텝업’ 기능을 활용해 보증은 강화하면서 특허 받은 ‘금융자산운용방법’으로 최저연금보증수수료는 부과하지 않는 것이 특징이다.

투자수익률이 전월보다 오르면 그만큼 해당 월의 최저연금적립금이 올라가고 반대로 하락하면 기존에 확정된 최저연금적립금을 보증해준다. 따라서 한번 올라간 최저연금적립금은 이후 투자수익률이 하락하더라도 떨어지지 않는다. 또 고객별 생애주기와 매일의 시장상황에 따라 주식과 채권의 투자비중을 최적으로 조절하는 ‘펀드자동재분배(Auto Balancing)’시스템을 도입했다.

예를 들어 가입초기 연령이 낮은 때는 주식형펀드에 최대 80%까지 투자하다가 연금개시 시점이 가까워질수록 채권형펀드의 비중을 늘려 안정적으로 운용하는 구조다. 때문에 통상 계약자 적립금에서 매년 0.3%∼0.8% 수준인 최저연금보증수수료가 부과되지 않는다. 안정적인 연금자산 마련은 물론 총 13가지의 선택특약을 통해 재해사망보장, 수술보장, 입원보장, 암수술보장 등 고객 개개인의 니즈에 맞는 다양한 보장설계도 가능하다.


관리자 기자