한국투자證, 다양한 지역과 자산 투자 ‘멀티형상품’

한국투자증권(대표 유상호닫기유상호기사 모아보기)의 ‘부자아빠 알짜 포트폴리오’는 다양한 지역과 자산에 투자하고 싶어도 정보제한, 금액제한으로 할 수 없는 고객을 위해 개발된 ‘멀티형 투자상품’이다.

즉 국내에서 미국, 일본, 유로 등의 선진국과 친디아, 남미 등 이머징시장까지 투자범위를 넓혔고 수익증권뿐만 아니라 주식, 채권, 실물자산, 주가연계 파생상품(ETF, ELS, ELW) 등 다양한 자산에도 투자가 가능하다.

이에 따라 고객 입장에서는 상품 정보입수를 통한 펀드 선택과정이나 시황을 신경 쓰지 않아도 되는 원-스톱(One-Stop)쇼핑이 가능한 것. 특히 이 상품의 차별화된 특징은, 국내는 물론 해외 증시를 대상으로 다양한 투자자산을 시장상황에 맞춰 운용하기 때문에 상품자체에서 고객들에게 다양한 포트폴리오를 제공한다는 것이다.
이같이 다양한 투자자산들이 패키지 형태로 구성되어 있으므로 고객들은 여러 우수 상품들을 동시에 가입하는 효과도 누리는 효과를 보게 된다. 결과적으로 투자대상의 쏠림현상을 방지, 장기적으로 안정적인 수익을 확보할 수 있다는 점이 이 상품의 최대 매력이다.

또한 기존의 ‘펀드 오프 펀드’에 비해 적극적인 펀드 및 현물투자를 포함해 유연성 있는 자산의 운용이 가능하고, 기본적으로 운용의 제한이 없어 ‘펀드 오프 펀드’의 장점은 취하고 단점을 보완했다.

운용방법은 자산배분회의 및 자산선정회의 등 운용협의체를 통해 ‘Actual포트폴리오’를 도출해 실제운용에 반영하며, 시장상황에 따라 자산별, 지역별, 국가별, 섹터별 비중을 조정해 포트폴리오 리밸런싱을 수행한다.

한편 ‘부자아빠 알짜 포트폴리오‘는 중앙일임형 컨설턴트 랩 상품으로 계약기간은 3년이며, 중도 해지 및 기간연장이 가능하다. 가입금액은 3,000만원 이상으로 추가입금 및 일부 인출이 가능하도록 설계됐으며, 랩수수료는 예탁 자산에 대해 연 2.5% 분기별로 후취한다.


관리자 기자