주택은행 강응구 정보기획팀장

외환 조흥 하나 국민銀 등 추진



시중 은행들이 계좌통합관리에 종합자산관리 기능을 겸비한 PFMS(개인자산관리서비스) 구현에 나섰다. 외환 조흥 국민 하나 등이 종합자산관리 기능을 추가한 PFMS 개발을 진행중이거나 검토하고 있는 것이다. 이들 은행은 PFMS를 eCRM과 연계해 보다 체계화된 금융서비스를 제공할 예정이다.
올해 초부터 제일 한미 농협 한빛 기업 평화 등의 은행들이 계좌통합관리 서비스를 도입했지만 여기에 재테크 시뮬레이션, 맞춤 포트폴리오 구성 등 종합자산관리 기능을 추가한 PFMS를 구축한 곳은 없었다.

업계 관계자들은 시중 은행들이 은행 증권 보험 카드 부동산 등의 자산을 종합 관리하는 PFMS를 구현, 서비스하게 되면 재테크 컨설팅 및 교차상품 판매 분야의 노하우를 쌓아 종합금융시대에 대비할 수 있을 것으로 전망하고 있다.

24일 금융 및 관련업계에 따르면 PFMS 개발에 가장 적극적인 곳은 외환은행. 외환은행은 최근 엔머니뱅크를 시스템 구축 사업자로 선정하고 개발을 시작했다. 최종 사업자 선정시에는 계좌통합관리와 PFMS의 연계능력, eCRM 기여 수준 등을 평가 기준으로 삼았다. 엔머니뱅크는 전통적 재테크 수단인 ‘계’를 시스템화하는 등 한국적PFMS 솔루션 개발에 강점을 갖고 있는 것으로 알려졌다. 스크린스크래핑 부문에서는 핑거와 제휴를 맺고 있다.

외환은행은 약 2개월간의 개발 기간을 거쳐 올해말 클라이언트 방식의 계좌통합관리 서비스를 시작하고 내년에는 eCRM과 연계한 PFMS로 이를 확대할 계획이다. 엔머니뱅크는 현재 외환은행의 CRM을 구축하고 있는 하이콤정보통신과의 긴밀한 업무협력을 통해 효과적인 eCRM-PFMS 연계 시스템을 구현할 방침이다.

조흥은행은 PFMS 개발에 관한 업무 요건을 정하고 있다. 당초 계좌통합관리 서비스만을 실시하기 위해 투비소프트 기웅정보통신 등으로부터 제안서를 받았으나 얼마전 계좌통합관리를 활용한 비즈니스 모델을 수립하는 쪽으로 방향을 선회했다.
조흥은행은 계좌통합관리 뿐만 아니라 자산관리를 포함한 PFMS 구현쪽으로 가닥을 잡았으며 장기적으로는 이를 eCRM과 연계할 계획이다. 구체적인 업무 요건이 정해지면 관련업체에 RFP를 다시 발송할 계획이다.

하나은행은 9월말 오픈하는 기업인터넷뱅킹시스템에 적용된 계좌통합관리 서비스에 대한 고객들의 반응을 살펴가며 이 시스템의 소매금융 부문 적용 여부를 결정하게 된다. 지난해 은행권 최초로 PFMS를 선보이는 등 관련 서비스 실시에는 기본적으로 적극적인 입장이지만 고객들의 수요 및 반응을 고려해 좀 더 신중하게 프로젝트를 진행할 예정이다.

하나은행은 기업인터넷뱅킹의 계좌통합관리서비스에 대한 고객의 반응이 좋을 경우 기존 PFMS에 서버방식의 계좌통합관리솔루션을 도입하고 eCRM과 연계해 종합자산관리서비스를 제공할 계획이다. 국민은행 역시 얼마전 엔머니뱅크를 PFMS 구축 프로젝트의 최종 사업자로 선정하고 본격적인 개발에 들어갔다.


김미선 기자 una@fntimes.com