증권 조직개편 바람 ‘선택과 집중’ 제2도약

최근 증권사들이 새로운 사업년도를 맞아 잇따라 조직개편에 나서고 있다. 신수익원 발굴을 위해 사업부서를 신설하거나 기존 조직을 합치는 등 선택과 집중 원칙으로 체질개선에 한창이다. 캐쉬카우인 브로커리지 부문의 안정성을 높이는 한편 자본시장법 2년차를 맞아 IB나 파생 쪽으로 수익원을 다각화하려는 발걸음도 빨라지고 있다.

◇ 구조화금융부 신설 등 IB확대, 전문성 강화

최근 증권사의 조직개편 화두는 선택과 집중으로 요약된다. 기존 수익원인 브로커리지의 안정을 꾀하면서도 IB강화 같은 신수익원 강화에 나서는 양수겸장의 형태다. 먼저 선택의 경우 신규수익원 발굴 및 강화를 꼽을 수 있다. 실제 자본시장법 시행이 2년차를 맞으며 금융업간 겸영이 확대되는 가운데 IB 쪽을 강화하는 움직임이 많다.
현대증권은 지난 1일 IB본부 내 구조화금융부를 신설했다. 주요 담당업무는 자산유동화, ABS발행 및 인수. 최근 수수료경쟁으로 수익성이 떨어지는 회사채에 매달리는 것보다 경기회복으로 살아나는 구조화금융분야에 영업력을 확대하는 차원에서다. 또한 본부직속으로 기업금융업무팀을 신설, IB사업 전부문을 총괄해 전략기획 기능을 강화하고 영업을 일관성있게 지원하도록 했다.

김명섭 현대증권 기획실장은 “기존 스트렉쳐파이낸싱부는 회사채증자같은 업무가 단순했으나 구조화금융부 신설로 ABS 등 업무를 한데로 묶어 시너지를 높였다”며 “ABS의 경우 기초자산이 안정성이 높고 리스크가 덜해 수수료경쟁이 심한 회사채 쪽을 커버하는 니치마켓으로 삼았다”고 말했다.

HMC투자증권은 IB 쪽 전문성강화에 초점을 맞췄다. 1일 발표한 조직개편안에 따르면 프로젝트금융본부는 투자금융실을 신설하고 그 밑으로 FAS팀(Financial Advisory Service: 금융자문서비스)과 FM팀(fund management: 수익증권등 펀드관리)을 뒀다.

이에 따라 펀드기금조성(fund raising) 기능을 통합운용하고, 프로젝트금융, 대체펀드, 실물펀드, 부동산펀드 등의 기능도 강화할 계획이다.

◇ 신수익원 발굴, 고객서비스도 업그레이드
주식 외에 파생 등으로 신수익원 발굴을 모색하는 곳도 있다. 대신증권은 해외파생상품 및 FX마진거래 등 신규영업을 담당할 해외파생상품부를 신설하는 동시에 기존의 리스크관리부, 심사분석부와 함께 결제업무부를 새롭게 배치해 리스크 관리기능도 높였다.

이트레이드증권도 1일자로 조직관리의 효율성을 위해 Trading 사업본부에 EPT(Equity Prop Trading)센터를 세워 그 아래 EPT팀과 파생상품운용팀을 배치했으며, 전략운용팀을 신설, 자기자본 또는 차입금 등 주식이나 채권, 통화, 옵션, 파생상품 등 금융상품에 투자해 수익 극대화를 꾀할 방침이다.

집중의 경우 브로커리지의 강화에 초점을 맞췄다. 1대1 밀착서비스, 고객자산운용향상 등 양질의 금융서비스로 서비스질의 향상을 꾀할 방침이다. 대신증권은 1일자로 국내외 기관영업을 강화하기 위해 Wholesale본부를 Wholesale사업단으로 확대개편 Wholesale 1본부와 Wholesale 2본부를 신설했다. 지난 2년여 동안 서비스 고급화를 위해 매진해왔던 Retail부문은 금융주치의전략부와 금융주치의추진부, e-biz부로 온오프라인에서 1대1 밀착서비스를 강화할 방침이다.

홍대한 대신증권 기획실장은 “금융주치의는 영업, 자산관리를 아우르는 토털서비스의 개념”이라며 “온오프라인 채널로 확대해 서비스의 고급화를 꾀하고 있다”고 말했다.

한국투자증권도 고객지향적 조직으로 새단장했다. 지난 3월 1일 ‘고객 최우선주의 실천’을 모토로 고객자산운용본부를 신설했으며 Wrap, 중앙 운용형 상품 등 고객자산운용 역량을 확대하고, 신탁부를 활용한 운용 및 영업지원 기능도 맡는다.

유상호닫기유상호기사 모아보기 한국투자증권 사장은 “금융서비스의 통합과 집중을 강화함으로써 가격경쟁이 아닌 본격적인 품질경쟁력을 통해 `수수료 수입 비즈니스`를 추진해 나갈 계획”이라고 밝혔다.

한편 퇴직연금을 블루오션으로 삼으려는 움직임도 있다. 대신, 한국투자 등 대형증권사들은

퇴직연금시장에서 선점효과를 누리기 위해 퇴직연금관련 조직을 강화한 상황이다.

실제 대신증권은 연금자산본부를 퇴직연금사업본부, 퇴직연금컨설팅 본부로, 한국투자증권도 3부 1연구소의 퇴직연금 조직을 5부 1연구소로 확대개편하기도 했다.

                          〈 증권사 조직개편 주요 내용 〉
                                                                                    



최성해 기자 haeshe7@fntimes.com