푸르덴셜투자證, 업계 최초 ‘싸이클링 적립식투자’ 선봬

푸르덴셜투자증권(대표이사 정진호)은 4일부터 변동성이 큰 주식시장에서 적립식 투자의 수익을 실현하고 관리하고자 하는 고객 욕구를 충족시켜 주는’싸이클링 적립식투자(Cycling RSP: Regular Savings Plan)’ 서비스를 업계 최초로 개발해 선보인다고 밝혔다.

‘Cycling RSP’는 기존 적립식투자가 가지고 있었던 수익추구기능뿐만 아니라 위험관리 기능이 추가됨으로써 적립식 투자를 통해 고객의 재무목표를 보다 안전하게 달성하도록 도와주는 신개념 적립식투자 서비스로 다음과 같이 3단계로 투자가 이루어진다.

△‘[1 단계]’ 고위험펀드(국내/외 주식형, 주식혼합형, 파생상품형 등)에 적립식 투자 △‘[2 단계]’ 고위험펀드의 목표전환조건(목표수익률 또는 목표금액)이 달성될 경우, 고객이 지정한 저위험펀드(MMF, 채권형, 채권혼합형)로 자동적으로 전환 △‘[3 단계]’ 저위험펀드로 전환된 금액은 저위험펀드의 환매수수료 부과기간이 경과된 이후 고위험 적립식펀드에 적립식 방식으로 재투자 구조다.
특히 ‘Cycling RSP’ 서비스는 , 일반 적립식투자의 장점인 장기 매입평균효과(Cost Averaging)와 함께 시간분산효과를 주어 적립식투자 고객들의 경우 수혜가 클 것으로 예상된다.

푸르덴셜투자증권 정진호 사장은 “적립식 투자의 경우 초기에는 시간분산효과 등 장점이 부각되지만, 적립금이 누적될수록 최근과 같은 시장의 변동성에 큰 영향을 받는 경향이 있다”며, “‘Cycling RSP’는 이러한 점에 착안하여 적립식투자 고객들이 환매시점의 고민없이 편리하게 목돈을 만들 수 있도록 설계된 혁신적인 서비스”라고 출시 배경을 밝혔다.



김경아 기자 kakim@fntimes.com