증권가 ‘판매사 이동제’ 대비책 후끈

이르면 오는 10월부터 시행을 앞둔 ‘펀드판매사 이동제도’를 앞두고 대표 펀드 판매채널인 각 증권사마다 펀드 판매 사후 관리를 위한 자산관리 시스템과 조직 강화에 심혈을 쏟고 있다.

그동안 펀드에 가입한 투자자들이 판매사를 옮기지 못했지만 ‘펀드판매사이동제도’가 본격실시되면 환매, 판매수수료 등 여타 비용 부담 없이 판매사의 사후관리 서비스가 맘에 들지 않을 경우 자유로이 펀드판매사를 이동할 수 있게 됐다.

더욱이 금투협의 최근 조사에 따르면, 자본시장법 이후 은행권 대비 증권사의 펀드 판매액 규모가 앞서고 있어 판매사이동제에 따른 사후관리 강화를 초기 선점한다면 향후 펀드판매 채널 구조가 증권사 위주로 유리하게 재편될 수도 있다는 기대도 나온다.
이에 따라 본격적인 펀드판매사 이동제를 코 앞에 두고 미래에셋, 삼성, 우리투자증권 등 대표적인 자산관리 증권사들이 사후관리 강화를 위한 자산관리 사업부문이나 서비스 강화에 만전을 기하는 모습인 것.

실제 미래에셋증권은 지난 6월 10일 고객별 맞춤자산관리가 가능한 차세대종합자산관리 시스템인 ‘웰스플러스’(Wealth plus)를 오픈하고, 기존 WM본부 기능도 최적의 VIP관리서비스가 가능토록 확대 개편했다.

이와 관련 미래에셋증권 관계자는 “웰스플러스 시스템은 맞춤자산관리가 필요한 고객들을 대상으로 사전설문을 통해 개인별 재무목표 및 보유자산정보를 입력해 고객투자성향에 맞는 최적의 포트폴리오가 제시되고 지속적으로 관리가능한 차세대 자산관리 프로그램”이라고 덧붙였다.

삼성증권 역시 8일 고객의 투자성향분석에서 사후 성과 관리까지 자산관리의 전체 프로세스를 한 시스템내에서 체계적으로 지원하는 신자산관리 시스템 `PoP(Platform Of Private Banking Process)를 오픈했다.

이 시스템은 삼성증권이 판매한 모든 금융상품을 투자 자산과 지역 등에 따라 21개 자산군으로 세분화하고 각 자산의 기대수익률과 위험을 분석해 고객성향에 맞는 포트폴리오를 제시해준다.
또 위험진단과 수익률 추이, 자산비중 변동 등 정량적 분석은 물론 고객보유상품에 대한 정성적 분석까지 종합적 성과 관리가 하나의 시스템에서 원스톱으로 이루어지는 것이 특징.

우리투자증권 또한 기존 포트폴리오설계 시스템에 일괄매수의 기능을 더한 첨단종합자산관리시스템인 ‘옥토폴리오서비스’를 이 달중으로 오픈한다는 계획이다.

‘옥토폴리오서비스’는 우리투자증권리서치센터와 상품전문가들로 구성된 투자전략위원회에서 매월 제시하는 모델포트폴리오를 바탕으로 고객별 니즈 1:1 맞춤포트폴리오를 구축한 후 고객이 원하는 다양한 투자상품으로 구성된 해당 포트폴리오를 단 한번의 클릭으로 일괄매수할 수 있다.

즉 투자실행후에도 정기적으로 모니터링이 가능한 자산운용보고서가 제공되는 종합포트폴리오 서비스인 셈.

한편 이같은 증권사들의 자산관리 서비스와 조직정비 등 펀드판매 사후관리 강화에 따른 의지와 관련 업계 전문가들도 긍정적인 견해다. 다만 판매사간 본격 경쟁이 이뤄지긴 위해선 동일유형의 펀드가 다양한 판매처에서 팔 수 있도록 인프라가 구축되어야 실효성이 있다는 지적이다.

실제 시행을 앞둔 ‘펀드판매사이동제’의 경우, 동일한 펀드를 갖춘 판매사간 전환이 필수적인만큼, 이에 따른 펀드판매망 구축이 필수 전제여야 한다는 것.

한국투자자교육재단 김일선 상무는 “이같은 주요 판매사들의 펀드 판매 사후관리를 위한 자산관리 강화는 펀드판매사간 사후관리 경쟁시작 개막에 의의가 크다”며 “다만 실질적으로 서비스를 구축할 수 있는 환경도 만만치 않은만큼, 각 판매사들마다 고객별 정보와 포트폴리오 구축 등 자산관리서비스 진행에 만전을 기울여야 할 것”이라고 진단했다.



김경아 기자 kakim@fntimes.com