목표 달성형 펀드의 ‘업그레이드’

최근 ‘목표달성형 펀드’들이 기존 구조에서 한 층 업그레이드 돼 이목을 모은다.

통상 ‘목표달성형 펀드’는 펀드 가입시 고객이 설정한 목표 성과에 달성될 때 자동 환매되거나 채권형펀드로 전환돼 안정적인 구조로 운용되는 펀드들을 통칭한다.

즉 이같은 기존 ‘목표달성형 펀드’에 투자자들의 니즈를 극대화한 다양한 자산배분 구조를 가미해 출시하거나 업계 최초로 ‘목표달성형 펀드 운용시스템’을 탑재해 환골탈퇴를 도모한 모양새다.
실제 신한은행은 지난 26일 ‘목표달성형 펀드 운용시스템’ 관련 특허를 업계 최초로 취득했다. 이 시스템은 펀드 가입시 고객이 설정한 목표금액(1,000만원 이상)과 목표 수익률(5%이상)이 동시에 달성 될 때 자동 환매 함으로써 소기에 목적한 목돈 마련이 가능토록 매일 목표 금액 및 목표 수익률을 확인해 이를 달성시 자동환매 하는 시스템이다.

이에 따라 이 시스템을 적용토록 구성 된 목표달성형 펀드는 매일, 매주, 매월 적립이 가능하며 고객이 사전에 정한 목표 금액과 목표 수익률을 달성하면 자동 환매된다.

특히 기존 적립식펀드가 적립기간 만기 후 고객의 의도와 달리 거치식 상품이 되는 문제점 해결과 함께 고객에게 자동으로 목돈을 만들어 주도록 시스템화 된 것이 특징.

신한은행 관계자는 “지난 2007년 출원한 이번 시스템이 만 2년여 만에 금융권 최초로 특허청으로부터 특허를 취득함에 따라 20년간 독점적 사용권을 확보하게 되었다”며 “특히 이 상품은 원하는 목표와 수익률로 필요한 자금을 마련하고자 하는 고객, 펀드 초보 투자자와 소액으로 목적 자금을 마련코자 하는 고객에게 추천 가능한 상품”이라고 설명했다.

현재 이 시스템이 적용돼 판매중인 목표달성형 펀드는 신한BNP파리바자산운용의 ‘신한BNPP Tops모아펀더멘털인덱스증권투자신탁’과 ‘신한BNPP스마트코스피200인덱스’, 유리자산운용의 ‘유리Daily인덱스증권투자신탁형’으로 모두 3종류다.
한편 한국투자증권은 업계 최초로 KTB, GS자산운용 등 각 대표운용사와 손 잡고 고객별 자산 니즈를 극대화 한 ‘자산배분형펀드 3종세트’를 지난 26일부터 판매한다고 밝혔다. 무엇보다 기존 자산배분형 펀드에 목표수익률을 탑재한 운용 구조를 도입해 고객별 자산 니즈를 살렸다는 평가다.

실제로 이번에 출시된 한국투자증권의 자산배분형펀드 3종 셋트는 한국운용의 ‘정통형 배분펀드’와 GS운용, KTB운용의 ‘배당형배분펀드’로 구성중이다.

이 가운데 특히 업계최초로 출시된 ‘배당형’의 경우 7%의 목표 수익률이 달성되면, 7%의 이익금을 고객에게 현금으로 배당 후 남아있는 원금으로 운용하는 구조를 지닌다.

또한 ‘정통형 자산배분펀드’는 운용 중간 과정에서 발생되는 수익금을 현금으로 배당하지 않고 고객이 환매하는 시점까지 차곡 차곡 모아가는 장기적 관점에서 수익률을 극대화한다는 방침이다.

더욱이 이번 자산배분펀드의 운용은 한국운용의 김영일 주식운용본부장이 자산배분 전략을 총괄하며, GS운용에서는 김석규 사장이 투자의사결정을 지휘할 예정이다. 아울러 KTB운용에서는 안영회 전무가 펀드 운용을 담당하는 등 펀드업계의 거물급들이 직접 운용에 나서기 때문에 투자자들의 관심도 높을 것으로 예상된다.

이와 관련 한국투자증권 자산컨설팅부 양은희 차장은 “기존 자산배분펀드 펀드 성격에 업계 최초로 기준가 7%이상이 되면 현금배당을 하는 목표달성형 구조를 탑재해 다양한 투자니즈를 제고한 것이 특징”이라고 덧붙였다.



김경아 기자 kakim@fntimes.com