“투자성향 온라인 진단받으세요”

증권사들이 자본시장법 시행이후 다양한 사은품을 내건 고객 투자성향 진단 이벤트 등 투자심리 잡기에 한창이다.

펀드 등 금융투자상품에 가입하기 위한 절차가 까다로와지면서 증권사들이 미리 고객 자신의 성향 파악할 수 있는 온라인 진단 서비스를 실시하고 있다.

미래에셋증권은 최근 자사 홈페이지(www.fundro.com)를 통해 고객 투자성향 진단 서비스를 이용해 투자성향을 등록하는 온라인 고객을 대상으로 내달 31일까지 고객이벤트를 연다고 밝혔다.
투자자보호 차원에서 홈페이지나 HTS(홈 트레이딩 시스템) 등 온라인 매체를 이용하는 고객들의 자발적인 고객 투자 성향 진단을 유도하기 위해 이번 이벤트를 마련했다.

이번 이벤트에 참여하는 고객에게는 추첨을 통해 하이패스 단말기, USB 등 푸짐한 사은품을 고객에게 제공한다.

온라인마케팅팀 황진호 팀장은 “미래에셋증권은 자본시장법 시행 이전부터 직원 교육을 강화하고, 고객성향에 근거한 맞춤형 자산관리 서비스를 선제적으로 실시하는 등 투자자 보호에 앞장서왔다”고 말했다.

미래에셋증권은 앞으로 고객 투자 성향 진단서비스를 통해 고객 성향을 과학적이고 체계적으로 분석해 그에 맞는 최적의 상품 가입 프로세스를 온라인에서도 구현함으로써 지점에서 직원과 상담하는 것과 동일한 고객서비스를 제공할 예정이다.

다른 증권사들도 자본시장법 시행 이전부터 고객 투자성향을 알기 위한 발빠른 행보를 이어가고 있다.
우리투자증권, 대신증권처럼 금융투자상품 가입 고객들이 투자설명서 등 관련 안내와 서비스를 제대로 받았는지 사후에 확인하는 제도는 업계 전반에 널리 시행중이다.

대우증권도 자본시장법 시행 이전부터 태스크포스(TF)팀을 꾸려 상품개발과 판매, 사후관리 등 불완전판매 소지를 줄이기 위한 시스템을 구축하고 있다.

이를 통해 모든 고객의 투자성향 등을 확인하고 있으며, 내달말까지 투자정보 확인서를 직접 작성해 고객이 스스로 본인의 투자성향을 체크할 수 있는 ‘5인5색’ 이벤트를 벌이고 있다.

현대증권도 여러 펀드중 개별 고객에게 적합한 펀드를 선별해주고, 투자시 철저한 사후관리를 통한 서비스의 질 향상에 박차를 가하고 있다.
자사의 ’초이스 앤 케어(Choice & Care)’ 서비스를 통해 각 지역본부마다 영업점 순회 점검자를 따로 둬 주기적으로 각 영업점을 돌면서 불완전 판매 여부도 살피고 있다.

또 ‘지피지기 이벤트’를 통해 투자정보확인서를 신규 및 기존고객까지 조기 작성토록 유도해 불완전판매 가능성을 원천봉쇄하겠다는 계획이다.



배동호 기자 dhb@fntimes.com