신한금융투자, 올해 1분기 IRP 수익률 3개 부문 ‘1위’

[한국금융신문 임지윤 기자] 신한금융투자(대표이사 이영창‧김상태)는 올해 1분기 말 기준 최근 1년간 개인형 퇴직연금(IRP‧Individual Retirement Pension) 원리금 보장상품과 비보장상품, 종합(원리금 보장‧비보장상품 합계) 수익률이 전체 퇴직연금 사업자 가운데 가장 높았다고 18일 밝혔다.

신한금융투자 퇴직연금 IRP형 원리금 비보장상품의 1분기 1년 수익률(2021년 4월 1일 ~ 2022년 3월 31일)은 1.99%로 3개 분기 연속 수익률 1위를 기록했다. 이는 증권업 평균 수익률 –0.06%(14개 사업자 평균)를 크게 앞서는 수익률로, 14개사 중 8개사가 마이너스 수익률을 기록하고 있는 가운데 월등히 앞서는 수치다.

신한금융투자 관계자는 이에 관해 “원리금 보장상품에서도 시중은행 대비 상대적으로 금리가 높은 저축은행 정기예금 등으로 상품 제공을 확대하고 환매조건부 채권(RP‧Repurchase Agreements) 및 현금성 보유자산의 만기 고객 관리를 통해 금리 상품 경쟁력을 강화한 결과”라고 설명했다.


신한금융투자 퇴직연금사업부는 단기적으로 유망한 상품이나 타깃 데이트 펀드(TDF‧Target Date Fund) 중심의 퇴직연금 전용 상품만을 추천하는 일률적 프로세스를 지양하고 장기적 관점에서 포트폴리오 투자 중심의 상품 제공에 힘쓰고 있다.

특히 고객 수익률 제고를 위해 변동성과 수익성을 모두 고려해 포트폴리오 전략부서와 협업 체계를 이뤄 투자 펀드‧상장 지수 펀드(ETF‧Exchange Traded Fund)‧리츠(REITs‧부동산투자신탁) 등 투자성향별 추천 포트폴리오를 제공하고 있다.

또한 IRP 가입 고객을 대상으로 정기적인 모바일 카드 뉴스를 발송해 고객이 쉽고 편하게 투자 정보를 접하고 리밸런싱(상품 교체) 등의 투자판단을 할 수 있도록 돕는다.

이러한 노력으로 올해 글로벌 시장 약세가 지속함에도 IRP 고객의 원리금 비보장형 수익률에서 변동성을 최소화하면서 1위를 수성할 수 있었다.
박성진 신한금융투자 퇴직연금사업본부장은 “IRP 수익률 1위라는 타이틀에 일희일비하지 않겠다”며 “고객 관점에서 퇴직연금 상품과 콘텐츠를 지속 제공해 고객 수익률 관리에 더욱 노력하겠다”고 밝혔다.

임지윤 기자 dlawldbs20@fntimes.com