31일 한국금융투자협회에 따르면 올해 2월 기준 금융회사별 일임형 ISA 모델포트폴리오(MP) 대표 수익률은 평균 2.91%로 이는 전월 대비 0.83%포인트 상승한 수치다.
대상은 총 25개 금융사의 201개 MP로 최소 3개월이 경과되야 한다.
최근 6개월 평균 수익률은 1.14%(연 2.28%), 최근 3개월 평균 수익률은 2.40%(연 9.60%)로 점차 나아지는 모습을 보였다.
대표수익률은 금융회사의 운용전략에 따른 투자성과를 보여주기 위한 것으로, MP 출시당일 거치식 투자한 경우를 가정한 수수료 차감 후의 기대수익률을 의미한다.
한국은행 경제통계시스템에 따르면 2월 기준 1년 정기예금 금리는 1.53%를 기록하고 있다. 지난해 11월 0.5%의 최저점을 보인 이후 3개월 연속 상승 흐름이 지속되고 있다. 최근 3개월 수익률도 평균 2.4%(연 9.6%)을 기록해 지난달 0.61%에 비해 크게 상승했다.
금투협 박상철 WM지원부장은 “미국·유럽 등 해외 선진국 지수가 호조를 보이면서, 국내·외 금융시장 상승세가 발생했기 때문”이라고 설명했다.
유형별로는 위험도가 높은 MP일수록 상대적으로 우수한 성과를 나타내 초고위험 6.04%, 고위험 4.24%, 중위험 2.22% 등의 수익률 순이었다.
일부 증권사 MP의 경우 미국, 독일, 러시아 등 해외 선진국 펀드를 적극적으로 담아 운용해 10% 이상의 고수익을 기록했다.
고영훈 기자 gyh@fntimes.com