한국투자證 `월지급식 펀드 플랜 서비스` 출시

한국금융지주 자회사인 한국투자증권(대표이사 유상호닫기유상호기사 모아보기)은 8월 30일 맞춤형 투자 플랜을 제공하는 ‘한국투자 월지급식 펀드 플랜 서비스’를 출시한다고 밝혔다.

새롭게 출시한 이번 서비스는 한국투자증권이 엄선한 펀드에 투자하고 익월부터 고객이 원하는 날에 원하는 금액을 원하는 주기로 수령할 수 있는 맞춤형 월지급식 금융서비스이다.

월지급식 펀드 플랜 서비스 적용 대상 펀드는 한국투자증권에서 펀드의 성과분석, 리스크분석 등 정량적인 요인과 운용전략평가, 운용역 평가 등 정성적 요인을 감안하여 엄선한 6개 펀드이다.
이번 서비스는 은행 및 보험사의 연금형 상품의 한계인 낮은 수익성과 선택의 제약성을 극복하고 있고 다양한 수익구조의 상품을 구축해 기대수익률을 높혔다.

또한 가입연령, 기간, 대상에 대한 제한이 없으며 서비스 중도해지가 자유롭고 펀드 및 투자전략을 집중하거나 분산하는 등 포트폴리오로 투자할 수 있는 강점을 지니고 있다.

박진환 한국투자증권 자산컨설팅부 부장은 “이번 서비스를 통해 정기적으로 발생하는 현금흐름을 수령해 안정된 생활을 보조하는 것은 물론, 수령한 분배금을 금융상품에 적립식으로 재투자할 수 있다”며 “투자자산의 정기적인 회수를 통하여 Buy & Hold 투자의 단점인 시장 변동에 따른 자산가치의 하락 위험을 방어할 수 있는 역적립식 투자효과도 기대할 수 있다” 고 말했다.

선진사례를 보더라도 일본의 경우, 노후나 은퇴를 준비할 때 월지급식 펀드에 많은 자산을 투자하고 있다. 예를들어 일본의 펀드 유형별 자산 순위를 보면 정기배분형이 158,486억엔으로 전체 펀드자산의 33.7%로 1위를 차지하고 있다 (2010년 2월말, 일본투신협회). 또 정기지급식펀드는 일반주식형 펀드의 2배 이상 판매고를 기록 2000년대 일본 최고의 히트상품으로 자리잡았다.

한편 기타 자세한 내용은 한국투자증권 홈페이지(www.truefriend.com)나
고객센터(1544-5000)에 문의하면 된다.



김경아 기자 kakim@fntimes.com