[인터뷰] 임근식 KB라이프생명 부사장 “KB금융 인프라 기반 원스톱 종합금융컨설팅 제공”

[한국금융신문 전하경 기자] "KB STAR WM(KB STAR Wealth Management)을 통해 고객은 보험 뿐 아니라 금융 전반에 대한 원스톱 종합금융컨설팅을 받을 수 있습니다. KB금융 계열사 인프라를 기반으로 보장자산에서 투자자산, 은퇴자산에 이르기까지 고객 전 생애에 걸친 금융솔루션을 제공합니다."

임근식 KB라이프생명 CPC전략부문장 부사장은 KB라이프생명 'KB STAR WM'이 양질의 WM서비스를 제공할 수 있는 이유를 이같이 밝혔다.

‘KB STAR WM’은 VIP를 위한 프리미엄 종합금융전문가로, 보험·은행·증권 등 KB금융그룹의 전문성을 결합해 개인 고객들에게 자산 성장, 상속, 은퇴, 노후 설계 등의 금융 서비스를 제공하고 있다.
임근식 부사장은 "KB STAR WM이 제공하는 프리미엄 종합금융서비스는 VIP 고객에게 금융솔루션을 심리스(Seamless)하게 제공해 고객만족을 극대화 할 수 있을 것이라 기대한다"라고 밝혔다.

KB STAR WM 최정예 설계사 선발…15년 이상 경력 세무사·WM

KB라이프생명은 WM기획부 산하 WM센터, KB STAR WM 두 축으로 VIP 고객 서비스를 공략하고 있다. 영업조직이 시간과 장소에 구애 받지 않고 관련 컨텐츠에 접근할 수 있도록 WM 플랫폼 'KB라이프 웰스브릿지(Wealth Bridge)'도 구축했다. 5월 말에는 VIP고객을 위한 전용 프리미엄 상담 공간 'KB STAR WM 프레스티지 라운지'를 개소할 계획이다.

WM센터는 고객상담을 비롯해 KB라이프생명 상품을 판매하는 전 채널 대상으로 자문과 WM서비스를 제공한다. 센터에는 최적 금융 컨설팅을 제공하기 위해 WM(Wealth Manager), 세무전문위원, 지원인력이 대기하고 있다.

특히 높은 금융지식을 보유한 고액 자산가 고객에게 양질의 상담을 제공하기 위해 까다로운 자격요건으로 WM을 구성하고 있다.

WM과 세무사는 국내외 석사 이상의 학위자로 평균 15년 이상의 경력을 보유해야 하며, WM은 CFP(Certified Financial Planner, 재무설계전문가) 자격을 보유해야 한다. 재무관리 전공 경영학박사와 경영지도사 외에도 부동산 상담을 위해 공인중개사 자격을 보유한 WM도 준비돼 있다.
고액 자산가들의 뜨거운 관심 분야인 상속에도 최적 솔루션을 제공할 수 있도록 세무사뿐 아니라, 별도 세무법인, 노무법인, 부동산 컨설팅 등 전문기관과 제휴해 고액 자산가를 위한 전문 상담도 지원한다.

임 부사장은 "보험영업 특성상 고객에게 최적의 WM서비스를 제공하기 위해서는 KB STAR WM 역량 제고가 필수인 만큼 WM 관련 각종 교육컨텐츠와 WM 교육프로그램 개발에도 힘을 쏟고 있다"라며 “회사 자체프로그램 외에도 KB국민은행과 KB증권의 우수한 강사진과 유명 외부강사로 구성된 교육프로그램을 제공하며, 외부교육 및 추가자격 취득을 장려하고 있다”라고 말했다.

그는 “이를 통해 궁극적으로 자산가 고객의 다양한 니즈를 충족시킬 수 있는 KB금융네트워크의 인적포털로 자리매김하고 있다”라고 덧붙였다.

KB라이프생명 WM센터는 자산가 고객을 위한 컨텐츠 프로바이더(Contents Provider) 역할 강화에도 힘을 주고 있다. 최근 KB라이프생명은 법인 고객 현안 이슈, 솔루션을 정리한 가이드북을 만들기도 했다.

임 부사장은 "법인을 운영하는 고객이 당면할 수 있는 각종 이슈와 솔루션을 정리한 KB라이프 WM가이드북 법인편과 CEO편을 제작했다"라며 "개인사업가, 개원의 그리고 자산가들을 위한 WM가이드북도 준비하고 있다"라고 말했다.

자산승계부터 위험관리설계 서비스까지…1:1 맞춤형 상담

KB라이프 WM서비스는 고객 한분 한분의 니즈를 발굴하여 최적의 솔루션을 제공할 수 있는 'Needs Based 고객 맞춤형 컨설팅'을 제공하는데 집중하고 있다. 직군별로 필요한 니즈에 맞는 법인 컨설팅, 자산가를 위한 서비스 제공이 주 서비스다.

이를 위해 설계사를 대상으로 법인전문가 과정, 상속/증여전문가 과정을 운영하고 있으며 매월 개원의, 부동산, 은퇴설계를 주제로 한 원포인트레슨과 세무전문위원이 진행하는 오픈세션 등 다양한 교육프로그램을 이어가고 있다.

임 부사장은 "기본적으로 법인, 고소득 자영업자, 전문직 등 직군별 솔루션을 위하여 법인 컨설팅, 자산승계 컨설팅, 병의원 컨설팅을 제공하는 한편 자산가를 위한 상속·증여 등 자산이전, 은퇴설계 및 위험관리설계 서비스를 지원하고 있다"라며 "세무사와 함께 세금설계는 물론이고 가업승계와 재무설계 서비스도 병행하고 있다"라고 말했다.

세분화된 니즈 충족을 위해 소규모 세미나도 진행한다. 실질적인 금융 컨설팅 뿐 아니라 고객이 관심가질 만한 다양한 주제의 세미나, 활동도 제공한다.

최근에는 KB라이프 자회사 KB골든라이프케어 이용 고객과 그 가족을 대상으로 상속/증여 플랜 세미나를 진행하며 큰 호응을 얻기도 했다.

그는 "규모가 큰 명사초청 고객세미나 외에도 소규모 세미나를 통해 주제별 질의응답 형식으로 보다 실질적이고 구체적인 도움이 될 만한 자리를 마련하고 있다"라며 "금융 외에도 야구경기 초청행사, 프로골퍼 원포인트레슨 등의 스프츠 마케팅, 미술관 프라이빗(Private) 도슨트 프로그램 등의 문화마케팅 활동 등 다양한 주제로 자산가 고객 만족을 위해 노력하고 있다"라고 말했다.

고객에게 최적 컨설팅을 제공할 수 있도록 상속진단리포트, 기업신용정보리포트 및 법인경영진단리포트도 운영하고 있다. 상속진단리포트는 고객의 보유자산 및 가족구성원 기반으로 현재 예상상속세 뿐만 아니라 기대여명에 따른 본인 또는 배우자 사망시 예상상속세를 계산하여, 종신보험 등 상속세 재원을 준비할 수 있도록 하는 시뮬레이터다.

법인경영진단리포트는 효율적인 법인운영을 위해 비상장주식평가, 부채 및 유동비율 등의 재무분석을 통해 재무적 강점과 약점을 분석해 재무리스크를 대비할 수 있게 해준다. 이 서비스에는 대표이사의 급여, 퇴직금 등의 개인소득화 방안도 제시해준다. 고객의 자산을 종합금융적 관점에서 분석하고 개인화된 재무상황 점검해 가장 적절한 금융활동을 제안하는 시스템인 개인종합자산분석솔루션(PFMS, Personal Financial Management Solution)도 준비하고 있다.

그는 WM서비스 궁극적인 목표로 '웰니스 매니지먼트(Wellness Management)'를 통한 고객행복을 제시했다.

임근식 부사장은 “KB STAR WM 프로그램의 차별화 그리고 WM센터의 숙련도와 전문성을 바탕으로 자산가 고객 니즈를 충족시켜 나가겠다”라며 “궁극적으로 웰스 매니지먼트를 넘어 웰니스 매니지먼트를 고객에게 제공하고 이를 통해 고객들이 행복한 삶을 살아가는데 도움을 주는 파트너로서 역할을 수행하겠다”라고 밝혔다.

전하경 한국금융신문 기자 ceciplus7@fntimes.com