현대차증권, ‘자산관리 컨설팅 지원 시스템’ 구축

“WM 핵심 경쟁력 발판 삼아 고객 확대”

고객별 투자성향 따라 자산 배분 예정

퇴직 고객에게는 은퇴 후 부족 자금 산출

올해 안에 ‘비대면 영상 상담 설루션’ 제공

현대차증권(대표 최병철)이 14일 고객 자산을 맞춤형으로 설계하고 통합 관리하는 ‘자산관리 컨설팅 지원 시스템(WMS‧Wealth Management System)’을 구축했다./사진=현대차증권

[한국금융신문 임지윤 기자] 현대차증권(대표 최병철

최병철기사 모아보기)이 고객 자산을 맞춤형으로 설계하고 통합 관리하는 ‘자산관리 컨설팅 지원 시스템(WMS‧Wealth Management System)’을 구축했다고 14일 밝혔다. 고객별 다양한 포트폴리오 상품 자문과 은퇴설계, 사후관리에 이르는 양질의 컨설팅 서비스를 제공해 고객 기반을 확대하겠다는 목표다.

상품 자문의 경우 로보 어드바이저(Roboadviser‧로봇+투자 전문가) 서비스를 적용한다. 본사 전문가와 영업점 금융 포트폴리오 전문가(PB‧Private Banking) 등 여러 관점에서 분석 정보를 고객에게 제공할 수 있게 됐다. 현대차증권은 다양한 포트폴리오 구성으로 고객별 투자성향에 맞는 보다 체계적인 자산 배분 설루션이 이뤄질 것으로 기대하고 있다.

은퇴설계의 경우 재직 고객과 퇴직 고객을 세분화해 성향과 목적에 맞는 실질적 컨설팅 기능을 강화한다. 특히 퇴직 고객에게는 퇴직금을 토대로 연금 지급금액 시뮬레이션을 이용해 은퇴 뒤 추가적으로 필요한 자금과 부족 자금을 산출해 세부적인 설계와 은퇴 설루션 컨설팅을 한 번에 제공한다.

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소비자 보호 강화를 위해 사후관리 기능 강화에도 힘썼다. 고객 수익률에 관한 지속적인 추적 모니터링과 상품별 이슈 발생 시 고객 안내 등이 즉시 가능하도록 시스템화했다.

권지홍 현대차증권 리테일(소매) 사업부장 전무는 “이번 신규 시스템을 통해 고객별 투자성향과 라이프스타일(생활 습관)에 맞는 포트폴리오를 제공하고 체계적인 고객 사후관리 등 양질의 컨설팅 서비스를 제공하겠다”며 “디지털 시대에 어울리는 합리적인 자산관리 서비스 제공을 위해 노력하겠다”고 말했다.

현대차증권은 보다 많은 고객이 이번 시스템으로 컨설팅을 이용할 수 있도록 ‘비대면 영상 상담 설루션’ 서비스를 올해 안으로 구축할 방침이다.

임지윤 기자 dlawldbs20@fntimes.com