현대인베스트먼트운용 ‘월지급채권형펀드’ 눈길

베이비 부머들의 은퇴가 증가하고, 장기적으로 저금리, 저물가 시대가 지속됨에 따라 노후 자금 준비를 위한 월지급식 펀드 출시가 활성화 되고 있다. 그러나 은행예금이 아닌 월지급식 펀드 역시 투자상품으로써 시장상황 및 운용성과에 따라 원리금이 변동 될 가능성이 있다.

현재 출시된 월지급식 펀드의 대부분은 절대금리가 낮은 상황에서 매월 분배금 지급을 위해 상대적으로 고수익을 낼 수 있는 주식 및 해외채권 등 위험자산에 투자하는 상품이 주를 이루고 있다. 그러나 미국 신용등급 하락 및 유럽 재정위기 등 시장의 불안요소로 인하여 널뛰기 장세가 반복되는 요즘 이들 펀드는 부진한 운용성과를 보이고 있어 투자자들의 마음을 졸이게 하고 있다. 이런 상황에서 주식, 해외채권 등 위험자산에 투자하는 것보다 상대적으로 안정적인 국내 채권에 투자하는 상품에 관심을 가져볼 만 하다.

지난 6월에 출시된 현대 베스트 월지급식 채권형 펀드는 A-이상의 우량 회사채에 투자함으로써 월지급식 펀드의 특성에 맞게 장기 안정적 수익달성을 최우선으로 하여, 은행채 1년 수익률에 1.5%pt 수준을 더한 기대수익률을 목표로 운용하고 있다.
펀드평가사 제로인에 따르면11월 24일 기준 최근 3개월 수익률 연5.74%(클래스 C-F기준)를 달성하였다. 이는 시중은행 1년 정기예금 금리 4.5% 수준과 비교해도 매력적인 성과라 할 수 있다.

현대인베스트먼트자산운용의 관계자에 따르면 전세계 경기회복에 상당시간이 걸릴 것으로 전망되고 불확실성도 커진 시장상황에 대응하기 위하여 주식 및 해외채권 등에 비하여 상대적으로 안전자산인 국내채권으로 이루어져 있는 현대 베스트 월 지급식 채권형 펀드에 병행하여 투자한다면 보다 효과적인 투자성과를 얻을 수 있을 것이라고 밝혔다.

현대 베스트 월지급식 채권형 펀드는 보수체계에 따라 선취판매수수료를 취득하는 A1클래스와 일반 클래스인 C1, 온라인을 통해 가입할 수 있는 C-e클래스로 구분되며, A1클래스는 선취판매수수료 0.3%, 연0.25%의 투자신탁보수이며, C1클래스는 연 0.50%의 투자신탁보수를 부담한다. 현대 베스트 월지급식 채권형 펀드는 현재 교보증권, 신한금융투자, 우리투자증권, 하나대투증권, 현대해상화재보험에서 가입할 수 있다.



김경아 기자 kakim@fntimes.com