지난해 금융지주 순이익 21.2조 기록…은행 이익 의존도 개선세

[한국금융신문 김경찬 기자] 국내 금융지주회사가 지난해 당기순이익 21조1890억원을 기록했다. 은행의 이익 비중이 줄고 비은행의 비중이 확대되면서 금융지주 이익의 특정 부문 의존도가 개선된 모습이다.

6일 금융권에 따르면 지난해 금융지주의 당기순이익은 21조1890억원으로 전년 대비 6조706억원 늘어나며 40.2% 증가했다. 은행이 2조4379억원으로 전년 대비 23.7% 증가했으며, 금융투자는 1조7118억원으로 51.7% 증가했다. 보험은 6676억원, 여전사 등이 1조1191억원을 기록하며 각각 49.1%와 46.1% 증가했다.

금융지주의 자회사 권역별 이익 비중은 은행이 53.0%로 가장 높으나 전년 대비 4.1%p 하락했다. 금융투자가 20.9%를 차지하며 2.5%p 확대됐으며, 보험은 8.4%, 여전사 등은 14.7%를 차지했다.
또한 지난해 금융지주의 총자산은 3203조원으로 전년말 대비 257조원 증가했다. 은행이 2385조원으로 전년 대비 206조원 증가했으며, 금융투자는 320조원, 보험은 267조원, 여전사 등은 204조원을 기록했다.

금융지주의 자회사 권역별 자산 비중은 은행이 74.5%를 차지하며가장 높은 가운데 전년말 대비 0.5%p 소폭 상승했다. 금융투자가 10.0%를 차지하고, 보험이 8.3%를 차지하며 비중이 소폭 하락했으며, 여전사 등이 6.4%를 차지했다.

지난해 금융지주회사는 총 10개사로, KB금융지주와 신한금융지주, 농협금융지주, 하나금융지주, 우리금융지주, BNK금융지주, DGB금융지주, JB금융지주, 한국투자금융지주, 메리츠금융지주 등이다. 금융지주의 자회사를 포함한 소속회사 수는 290개사로, KB금융과 신한금융의 헬스케어 회사 편입 등으로 전년말 대비 26개사 증가했다.

신한금융은 신한라이프생명보험베트남 등 5개사를 편입했으며, 한국투자는 KIS US 등 8개사, KB금융은 PT KB Data Systems Indonesia 등 6개사가 추가되는 등 총 31개사가 편입됐으며, 한국투자의 PEF 등 5개사가 정리됐다.

지난해 은행지주의 총자본은 15.59%를 기록해 전년 대비 0.95%p 상승했으며, 기본자본은 14.26%를, 보통주자본비율은 12.73%를 기록하며 각각 1.08%p와 0.80%p 상승했다. 위험가중자산 증가에도 이익잉여금과 자본증권 발행 등으로 자본비율이 상승한 것으로 나타났다.

또한 지난해 금융지주의 고정이하여신(NPL)비율은 0.47%로 전년말 대비 0.11%p 하락했으며, 대손충당금적립률은 155.9%로 24.5%p 상승하는 등 자본적정성과 자산건전성 등 모든 경영지표가 개선됐다.

지난해 금융지주의 부채비율은 27.91%로 전년말 대비 0.96%p 하락했으며, 이중레버리지비율은 116.41%로 2.14%p 하락했다. 이중레버리지비율은 자본총계 대비 자회사 출자총액으로, 자회사 출자여력 지표로 활용된다.

금융당국은 올해 거시경제 불확실성 증가와 금리상승기 채무상환능력 저하, 자산가격 변동성 확대, 코로나19 정책지원 종료 등 잠재리스크에 대한 선제적 대비를 유도할 계획이다.

코로나19 정책지원 종료에 대비하여 지주그룹 차원의 자산건전성과 손실흡수능력 관리를 강화하고, 금융시장 변동성 확대에 대비하여 고위험투자와 고위험상품 판매 등에 대한 리스크관리 및 내부통제도 강화할 계획이다.

김경찬 기자 kkch@fntimes.com