[모바일 혁신 리더] 미래에셋대우 자산관리 서비스 적극 접목

[한국금융신문 한아란 기자] 증권가 자산관리 서비스가 인공지능(AI)과 빅데이터 등 혁신기술을 활용해 한층 고도화되고 있다. 미래에셋대우는 로보포트와 로보픽, GPS, M클럽 등의 온라인·모바일 자산관리 서비스를 통해 ‘일상 속 자산관리’를 선보이고 있다.

◇ 포트폴리오 자문을 실시간으로

미래에셋대우는 혼자 하는 투자가 어려운 개인 투자자들을 위해 투자정보 서비스 ‘로보포트(Robo-Port)’를 운영하고 있다.
로보포트는 투자자문사의 포트폴리오를 추천받고 투자자가 원할 시에는 즉시 주문까지 가능한 모바일 전용 자산관리 서비스다.

그간 투자자문사의 포트폴리오는 고액 자산 고객을 중심으로 제공됐지만, 로보포트 서비스를 통해서는 소액 투자자들도 양질의 온라인 자문서비스와 편리한 주문 기능을 이용할 수 있다.

미래에셋대우의 계좌를 갖고 있는 고객이 로보포트 내 상품별 최소 가입금액을 확인한 후 온라인으로 자문 계약서비스에 가입하면 메시지를 통해 포트폴리오 자문을 실시간으로 받아 볼 수 있다. 주문도 즉시 처리 가능하다.

전문 자산관리자의 사후관리 프로세스를 온라인에서도 경험할 수 있는 ‘GPS(Global Portfolio Solution)’도 제공하고 있다.

디지털 자산관리서비스 GPS는 투자목적, 소득, 투자 경험 등 몇 가지 질문을 통해 투자자의 성향을 파악하고 이에 맞춰 현재 시장을 고려한 맞춤형 포트폴리오를 제시하는 서비스다.
보유 자산이 있을 경우 기대수익, 위험, 투자 효율성 등이 포함된 포트폴리오와 비교 및 분석해 결과를 보여준다. 계좌 단위뿐 아니라 고객이 보유한 전체자산의 기대수익, 위험, 투자 효율성, 분산투자 정도에 대한 포트폴리오 진단을 이미지와 차트로 제공한다.

아울러 포트폴리오가 잘 운영되고 있는지 실시간 분석하고 평가하는 사후관리 시스템도 함께 적용된다.

◇ 나만의 투자플랫폼·전자투표 시스템

‘M클럽’은 고객 스스로 자신의 투자습관을 점검하고 빅데이터 분석에 기반한 투자정보를 얻을 수 있는 온라인금융 서비스 플랫폼이다. 주요 콘텐츠로는 자신의 주식 거래 현황을 볼 수 있는 ‘MY Stock’과 ‘My 매매일지’가 있다.

또한 수익률 상위 1% 고객들의 수익률, 회전율, 로스컷 등을 비교할 수 있는 ‘MY 거래패턴’, 해당 고객들의 주요 매매 종목과 보유 종목을 확인할 수 있는 ‘초고수의 선택’, 뉴스 분석을 통한 ‘빅데이터 분석 종목’ 등 다양한 콘텐츠로 구성되어있다.

미래에셋대우는 최근 전자투표 시스템 ‘플랫폼 V’도 개시했다. 플랫폼 V는 증권사 고객 서비스 차원에서 제공되는 SMS 및 카톡을 통한 주주총회 안내, 알림 서비스 등을 제공한다.

특히 홈트레이딩시스템(HTS)·모바일트레이딩시스템(MTS)의 연계 시스템 등을 통해 주주의 참여율을 높일 수 있다는 평가다.

미래에셋대우 관계자는 “플랫폼 V는 이번 주총에서 단순히 많은 기업이 사용하는 투표 시스템보다는 주주들의 의결권 행사가 절실한 기업에 의결 정족수 확보라는 문제를 해결해 줄 수 있는 솔루션을 제공하는 것이 목표”라고 말했다.

한아란 기자 aran@fntimes.com