동양종금증권, 차별화된 투자전략…모아드림 적립식

동양종금증권은 우수고객의 확보 및 경쟁력 있는 투자상품 판매 증대를 목표로 적립식 펀드와 CMA자산관리계좌에 영업력을 집중 강화할 계획이다.

현재 가장 심혈을 기울이고 있는 상품은 차별화된 투자전략으로 수익률을 제고하는 ‘동양 모아드림(More Dream) 적립식 주식1호’. 지난해 10월 6일부터 판매하고 있는 이 상품은 시중 적립식 펀드와 달리 적립식 투자기법에 맞는 차별화된 투자전략으로 적립식 투자효과와 수익률을 극대화할 수 있도록 설계됐다.

단순히 Dollar Cost Average 효과를 활용해 종합주가지수를 추종하는 구조에서 과감히 탈피, 1년 이상 장기 투자하는 적립식 펀드에 맞는 투자전략을 오랜 기간동안의 시뮬레이션 등 자체 분석을 통해 개발한 것.
주식 편입비의 80% 수준을 글로벌 벤치마크 지수 내 핵심 우량종목에 선별 투자해 수익성과 안정성을 확보하고 20% 수준은 PER(주가수익률)를 활용한 PER Band Trad ing을 통해 저평가된 가치주의 발굴 및 고평가시 이익 실현으로 매매차익을 실현하는 구조다.

2005년 3월말까지 매월 10만원 이상의 적립금액을 자동납부신청하거나 일시납 1000만원 이상을 가입한 고객에게는 최고 50% 할인혜택을 제공하는 한편 가입 1년 후부터 계좌 평가금액의 50∼80%를 낮은 이자율의 우대금리로 대출해준다.

이와 함께 은행의 정기예금보다 높은 금리를 지급하고 각종 부가서비스까지 제공하는 수시입출금식 상품인 ‘CMA 자산관리통장’ 판매에도 주력할 계획이다.

이 통장은 안전성과 수익성을 겸비한 수시입출금식 상품인 CMA에 자동으로 투자되는 것이 특징. 예치기간에 따라 이자를 차등 적용하며 금융권의 수시입출금식 금융상품중 가장 높은 최고 연 3.9%의 금리(2005년 1월 현재)를 지급한다.


관리자 기자