ISA 수익률 허위공시 기업은행 "고객 사과문 발송"

[한국금융신문 정선은 기자] 개인종합자산관리계좌(ISA) 일임형 모델 포트폴리오(MP)의 수익률을 실제보다 높게 공시해 논란을 빚은 IBK기업은행이 오류를 바로잡고 고객 사과문을 발송하기로 했다고 1일 밝혔다.

IBK기업은행은 앞서 지난달 28일 은행과 증권사들이 금융투자협회 'ISA 다모아' 홈페이지에서 공개한 최근 3개월간(4월 11일~7월 11일) 모델 포트폴리오(MP) 수익률에서 '고위험 스마트 MP'의 수익률이 2.05%라고 공시했다.

은행권 일임형 MP 가운데 가장 높은 수준으로 관심을 모았지만, 가입한 지 3개월이 지나지 않은 중도 가입자들의 수익률까지 반영한 수치로 알려져 논란을 불러 일으켰다. MP 수익률은 시장 상황에 따라 바뀐다.
실제 기준을 적용할 경우 기업은행 '고위험 스마트 MP'의 수익률은 0.84%로 공시된 내용과 무려 1.21%포인트 차이가 났다.

이와관련 IBK기업은행은 "공시 기준을 잘못 해석해 생긴 오류"라며 "이번 오류공시에 대해 대고객 사과문을 발송하고 금융투자협회에서 제시한 기준대로 수익률을 산출해 다시 공시하겠다"고 밝혔다.

MP 내의 자산군별 투자 비중 변경에 따른 통지와 자산 재조정(리밸런싱)을 하지 않았다는 지적도 개선하기로 했다. IBK기업은행은 "앞으로 MP가 변경될 때에는 홈페이지에 공시하고 투자자에게 안내하도록 절차를 개선할 것"이라며 "이미 가입한 고객에게는 MP의 변경사항을 통지하고 투자자산 비중을 홈페이지에 공시된 비중에 맞게 변경하겠다"고 밝혔다.



정선은 기자 bravebambi@fntimes.com