적립식투자, 신형엔진 달아볼까?

통상 펀드투자의 정석은 ‘적립식 투자’로 알려져 있다. 국내 자산관리 시장에 펀드 붐이 일기 시작한 이래 최대화두 역시 적립식투자였고, 익히 알려진 것처럼 매월 꾸준한 투자습관과 투자감각을 키우는 데도 매력적인 수단이다.

실제 ‘매입단가 평준화 효과’(cost averaging effect)를 통해 상승과 하락을 반복하는 주식시장에서 효과적으로 자산을 키울 수 있는 투자방법인 것. 최근 이같은 적립식투자에 시황과 투자자 니즈를 고려한 업그레이드된 적립식투자 서비스가 속속 나와 이를 활용해 볼 만 하다는 전문가의 조언이다. 이른바 적립식 투자 방식에 다양한 투자옵션을 추가하는 방법인 셈이다. 일례로 푸르덴셜투자증권이 지난달 27일 출시한 ‘스마트차곡차곡플랜서비스’, 매월 정액이 아닌 자동매수 주기와 자동매수금액을 조절한 하나대투증권의 ‘서프라이스 적립식펀드 자동매수 서비스’, 코스피 월 등락율에 따라 적립금이 조절되는 대우증권의 ‘파워적립식 패키지’가 꼽힌다. <표참조> 즉 적립식 투자에 금융공학 기법을 더한 각 증권사들의 다양한 투자옵션 활용 적립식투자서비스를 활용해 투자의 묘미를 극대화해 볼만하다는 견해다.

이와 관련 푸르덴셜투자증권 이정은 펀드애널리스트는 “근래 출시되는 적립식투자서비스들은 일정한 주기로 투자하는 기존의 적립식과 달리 가격 변동기준으로 투자금액 및 시점을 조절해 매입단가 평균화 효과와 목돈마련 극대화가 기대된다”며 “현재 지수 급등 부담으로 단기적 변동성이 예상되나, 장기적으로 상승가능성이 높은만큼 적극수익률 관리와 위험관리가 동시에 가능한 적립식 투자 서비스 더 커질 것”이라고 밝혔다.
이어 그는 “이에 적립식 투자를 지원해주는 다양한 서비스에 보다 많은 관심이 필요하며, 적립식 투자시 펀드선택은 장기 투자를 고려해 운용의 지속가능성이 높고 장기성과가 양호한 펀드로 선택하라”고 조언했다.

                                 〈 증권사 서비스 주요 특징 〉
                                                                            (자료 : 각 사)



김경아 기자 kakim@fntimes.com