푸르덴셜투자證, 스마트 월지급식 펀드 서비스오픈

푸르덴셜투자증권(대표이사 임일수)은 10월4일(월)부터 매월 일정금액을 출금할 수 있는 ‘스마트 월지급식 펀드 서비스’를 시행한다. 이번 서비스는 펀드 투자자금 중 투자자가 원하는 금액을, 원하는 기간동안 매월 출금하여, 월 생활자금 또는 수익분 현금 확보 등 다양한 목적으로 활용할 수 있도록 구조화한 고객 맞춤형 월지급식 금융서비스이다.

펀드에 장기 투자하면서도 매월 현금을 활용하는 일석이조의 효과를 누리고자 하는 투자자라면 푸르덴셜투자증권의 ‘스마트 월지급식 펀드 서비스’를 주목할 필요가 있으며, 주요특징은 다음과 같다.

첫째, ‘스마트 월지급식펀드 서비스’는 최근 월지급식 펀드에 대한 니즈가 증대되고 있는 시장의 동향을 적극 반영하여, 특정 펀드가 아닌 푸르덴셜투자증권의 다양한 펀드군을 대상으로 매월 현금을 지급하는 신개념 금융서비스이다. 또한, 투자자가 자신에게 적합한 펀드를 선택할 수 있도록 펀드성과, 위험등급, 운용전략 등 다각도의 측면에서 펀드를 평가하여 추천펀드 리스트를 엄선하여 제공한다.
둘째, 월 출금방식 또한 투자자 개별 상황에 맞게 정할 수 있다. 먼저, 수익금인출식의 경우 저축기간 중 수익금 범위 내에서 저축재산을 인출할 수 있는 방식으로 수익이 난 부분을 현금화할 수 있다는 장점이 있다. 반면, 일정금액인출식은 저축기간 중 사전에 정한 특정금액(수익금이 발생한 경우 수익금을 우선 인출)의 저축재산을 매월 인출할 수 있는 방식이며, 지급 대상을 수익금 이내로 제한할 수 있어 활용이 더욱 다양하다. 또한 해당금액은 가입 월부터라도 즉시 수령이 가능하며, 시중 고정금리 상품이 약정기간 이내 출금 시 이자를 거의 지급받지 못하는 것에 반해 이 서비스는 해당 펀드의 환매수수료 부과 기간이 지나서 환매시 수익까지 함께 지급받을 수 있어 투자자에게 또 다른 매력을 제공한다.

마지막으로, 출금 방식과 월 출금액은 시장상황 및 투자자의 성향에 따라 언제든지 중도 변경이 가능하다는 이점이 있다. 적용기간, 대상펀드, 중도해지 여부 등을 투자자에게 맞춤화하여 바로 조정할 수 있어, 자유롭게 서비스를 활용할 수 있다.

푸르덴셜투자증권 임일수 대표는 “최근 저금리로 인하여 고정금리 상품이 물가상승률에 미치지 못하는 경우가 발생하고 있으며, 펀드투자의 경우에도 장기투자의 관점으로 일정기간동안 투자자금을 묶어두어야 하는 경향이 있다. 이에 투자자들이 펀드에 장기투자하면서도 매월 수익금을 활용할 수 있도록 하기 위해 ‘스마트 월지급식 펀드 서비스’를 선보이게 되었다”고 서비스 출시 배경을 설명하였다. 또한 임대표는 “이번 서비스는 연금과 같은 형태로 월 생활자금 수령이 필요한 50-60대 고객, 다양한 상품에 투자함으로써 시중금리보다 높은 수익을 기대함과 동시에 정기적인 현금이 필요한 고객, 월 지급액을 활용하여 또 다른 상품에 투자함으로써 분산투자효과를 노리는 고객 등을 대상으로 선보이게 되었다”며, “앞으로도 푸르덴셜투자증권은 고품격 자산관리를 위해 다양한 상품과 서비스를 구축해 나갈 것”이라고 말했다.



최성해 기자 haeshe7@fntimes.com