하나은행, 글로벌 자금세탁방지 거래 모니터링 시스템 고도화

[한국금융신문 김태윤 기자] 하나은행(은행장 박성호닫기박성호기사 모아보기)이 강화된 글로벌 자금세탁방지업무 규제에 선제적으로 대응하기 위해 차세대 글로벌 자금세탁방지 시스템 고도화를 완료했다.

하나은행은 차세대 국외 자금세탁방지(AML) 거래 모니터링 시스템 고도화를 마쳤다고 1일 밝혔다. 하나은행은 지난해 1월부터 시스템 고도화 작업에 착수했으며, 24개 국가에 진출한 국외점포의 자금세탁방지와 컴플라이언스 업무를 개선하고 있다.

이번 차세대 ‘국외 AML 시스템’ 고도화 작업을 통해 자금세탁 유형론을 활용한 시나리오 확장으로 강화된 모니터링 체계를 확보하고, ECM(다차원 분석) 도입을 통한 국외점포 의심거래 점검 체계 효율화를 도모했다.
또한 고도화된 자동 보고서 작성 지원등 레그테크(규제와 기술의 합성어) 기반 모니터링 기능을 강화하고, 플랫폼 업무 범위를 확장하고 AI·머신러닝 기능을 추가했다.

이외에도 테스트 시스템을 도입해 사전점검 환경을 구축하는 등, 현지 글로벌 감독기관의 자금세탁방지 요건에도 효과적으로 대응할 역량을 보강했다.

하나은행은 지난 2008년 은행권 최초로 글로벌 은행 수준의 국외 AML 시스템을 도입했으며, 2012년과 2017년 두 차례의 시스템 고도화 사업을 통해 모니터링 체제를 강화·운영하고 있다.

하나은행 관계자는 “이번 차세대 국외 AML 시스템 고도화를 통해 현지 금융 당국 기준에 부합하는 시스템으로 업그레이드할 수 있게 됐다”며 “고도화된 내부통제체계를 바탕으로 국제금융시장의 자금세탁방지 기준과 제재에 대비해 글로벌 선도은행으로서 입지를 공고히 할 수 있도록 노력하겠다”고 말했다.

김태윤 기자 ktyun@fntimes.com