`미래에셋 퇴직플랜목돈분할투자 4/15 펀드` 출시

미래에셋자산운용은 목돈을 맡기면 펀드 안에서 주식에 대한 적립식 투자가 이루어지는 ‘미래에셋퇴직플랜 목돈분할투자 4/15 채권혼합”펀드를 설정, 본격 판매에 들어간다고 6일 밝혔다.

이 펀드는 매달 4%씩 주식형 모펀드의 편입비중을 늘려, 주식형 모펀드에 40%까지 투자할 수 있다.

또한, 펀드가 15% 수익률에 도달하면 주식 편입 비중을 다시 4%로 줄이도록 설계돼 DC적립금, 퇴직금 중간정산 IRA 일시금 등으로 만들어진 목돈의 퇴직연금을 펀드에 투자할 때 발생하는 마켓타이밍 리스크를 줄일 수 있는 장점이 있다.
운용전략은 미래 성장가치가 높고 글로벌 경쟁력을 갖춘 대형 우량주식에 투자하며, 국공채 및 은행채에 투자하여 안정적인 자본이득과 이자소득을 추구한다.

이 펀드는 국내 퇴직연금 전용펀드 중 가장 큰 규모인 ‘미래에셋 퇴직플랜 증권모투자신탁1호(주식)’과 ‘미래에셋 퇴직플랜 증권모투자신탁1호(채권)’ 등을 모펀드로 활용함으로써 설정 초기에 발생할 수 있는 운용 규모 리스크 역시 최소화했다.

지난 10월 1일 설정하여 운용중인 ‘미래에셋퇴직플랜 목돈분할투자 3/10 채권혼합’펀드와 동일한 모펀드에 투자하지만 매월 주식형 모펀드를 편입하는 비중을 4%로 상향 조정하고, 목표수익률도 15%로 설계하는 등 보다 적극적인 운용 수익을 추구한다.

이 펀드는 12월 1일 설정되어 교보생명, 대신증권, 대우증권, 미래에셋증권, 신한금융투자 등에서 가입이 가능하다.

미래에셋자산운용은 현재(12월 2일 기준) 퇴직연금펀드 설정액 4,981억원으로 퇴직연금펀드 시장점유율 34.87%의 국내 최대퇴직연금 펀드 운용사로 국내외 이머징 마켓을 중심으로 투자하는 다양한 퇴직연금 펀드 라인업을 구축하고 있다.

미래에셋자산운용 퇴직연금 마케팅 본부 김승길 상무는 “가치분할투자 방식으로 운용하며 주식 비중을 안정적으로 높여 수익성까지 기대할 수 있는 상품으로 목돈을 장기적으로 투자할 수 있는 퇴직연금 상품이다”며 “미래에셋은 지속적인 상품개발을 통해 투자자들에게 다양한 퇴직연금 상품을 제공할 예정이다”고 말했다.



김경아 기자 kakim@fntimes.com