한화증권, 저축기능 더한 스마트 적립식 펀드랩

한화증권은 올 한해 종합자산관리 서비스에 기존 간접투자상품의 장점과 저축의 기능을 결합한 ‘스마트(Smart) 적립식 펀드랩’ 판매에 총력을 기울인다는 계획이다.

지난해 11월 1일부터 판매하고 있는 이 상품은 기존의 적립식 펀드가 계약기간 동안 다른 펀드로의 전환이 불가능해 변동성이 큰 금융시장에 대한 발빠른 대응이 어려웠던 것에 비해 매월 적립금액을 당시의 금융상황에 맞는 다양한 펀드(주식형 또는 채권형 등)에 투자함으로써 저금리 시대에도 상황에 맞는 시장수익률 이상을 추구할 수 있다는 특징이 있다.

또한 이러한 포트폴리오 구성으로 펀드자체내의 리스크 헤지 뿐만 아니라 펀드랩으로서의 리스크 헤지가 가능해 다른 여타의 상품보다도 안정된 수익을 추구할 수 있을 뿐 아니라 적립식 투자의 장점인 매입단가 평준화 효과도 함께 거둘 수 있어 최적화된 투자효율을 얻을 수 있도록 설계돼 있는 것. 더욱이 가입시 목표 금액을 설정할 수 있어 목표 금액이 달성된 이후에는 MMF로 운용되기 때문에 돌발적인 시장상황의 변화에 따른 예상치 못한 평가 금액 하락을 방지할 수 있는 것도 또 하나의 장점이다.
따라서 스마트 적립식 펀드랩은 적은 금액으로 여러 간접투자상품에 투자하고 싶은 고객이나 간접투자를 원하는 고객이더라도 시기에 맞는 합리적인 투자 결정이 어려운 고객에게는 훌륭한 대안이 될 수 있을 것으로 보인다. 특히 자신의 투자성향과 상황에 따른 상담을 통해 나만의 종합자산관리 서비스를 받을 수 있다는 측면도 가입자들에게는 큰 혜택이 될 전망이다.

이 상품의 적정 가입기간은 6개월 이상이며 적립식과 임의식 모두 가능하고 최저 가입한도는 10만원 이상이다.



관리자 기자