레피니티브 코리아-에프앤가이드, 한국형 무역기반자금세탁 방지 솔루션 공개

레피니티브코리아 김석준 대표가 2월 4일 콘래드 서울 호텔에서 열린 기자간담회에서 무역기반자금세탁 방지에 대한 현재의 상황에 대해 설명하고 있다. / 사진= 레피니티브코리아(2020.02.04)

[한국금융신문 정선은 기자] 무역기반 자금세탁 리스크를 막기 위한 한국형 솔루션이 나왔다.

글로벌 금융정보회사 레피니티브 코리아는 4일 서울 영등포 콘래드호텔에서 열린 기자회견에서 에프앤가이가 공동으로 개발한 무역기반자금세탁(TBML) 방지 솔루션 '레피니티브-에프앤 트레이드가이드'를 공개했다.

'레피니티브-에프앤 트레이드가이드'는 최초로 제공되는 국산 TBML 솔루션이다. 전세계 개인, 기업, 선박의 제재 및 규제 위반 여부를 집대성한 레피니티브의 월드체크 데이터를 기반으로 설계됐다.

국내 시중은행의 시스템 및 업무 환경에 쉽게 통합 활용 가능하며 국내외 환경의 다양한 요구사항을 쉽게 반영할 수 있는 장점이 있다.

무역기반자금세탁 규제는 기존 자금세탁 및 고객확인제도 절차와 더불어 무역 거래 관련 정보를 수집해 이를 기반으로 거래되는 상품의 이중용도품목 해당 여부, 선박 및 화물의 국적 및 선박식별번호(IMO) 제재 대상 여부 및 거래 회사 선박의 소유주, 운영자, 수익자가 제재 및 규제 대상인지의 여부, 선적항, 기항지, 하역항의 위치가 고위험 및 제재 국가인지의 여부, 상품의 시장 가격을 포함하는 정보 등을 기준으로 무역거래에서 발생될 수 있는 리스크를 평가 및 관리한다.

무역거래에서 은행 및 금융기관은 거래가 이루어질 수 있도록 신용장을 발부하는 업무를 담당하기 때문에 무역기반자금세탁 리스크 방지를 위한 여러 정보확인은 필수적이다. 하지만 금융기관은 기존에 취급하지 않았던 무역거래 정보를 수집하고 평가하기가 어렵고, 은행이 자체적 시스템 구축을 하려고 해도 사용되는 데이터 비용 및 구축 시간이 많이들 수 밖에 없는데 이번 솔루션에서 이같은 어려움을 도울 수 있다.

김석준 레피니티브코리아 대표이사는 “공신력 있는 데이터의 확보도 문제지만 글로벌 솔루션을 그대로 한국에 적용할 경우 국내 은행 환경에서 효율적으로 활용하기가 어렵다”며 “이번 솔루션은 국내 은행 환경에 최적화된 국산 솔루션 플랫폼으로 만들어졌기 때문에 한국의 은행들이 더욱 효과적으로 무역기반자금세탁 리스크를 관리할 수 있다”고 제시했다.

한편, 래피티니브 코리아는 기존 톰슨로이터의 금융 및 리스크 사업 부문을 2018년 블랙스톤이 인수해 새롭게 명명하여 레피니티브라는 브랜드로 새롭게 출범했다. 금융 시장 데이터 및 인프라 기업 중 하나로 190여개 국가에서 4만개의 넘는 기관에 서비스를 제공하고 있다.