장기화되는 저금리시대, 수익이 되는 적립식펀드 추천 상품 알아둬야

적립식 펀드는 일정 기간마다 일정 금액을 나눠 장기간 투자하는 펀드를 말한다. 대부분의 펀드가 투자자들이 일정금액을 한꺼번에 투자하는 방식을 취하고 있지만, 적립식 펀드는 정기 적금처럼 일정 시기마다 일정 금액을 지속적으로 투자하며, 수익은 운용실적에 따라 달라진다.

목돈 없이 투자가 가능하며 한꺼번에 많은 돈을 투자해야 하는 타 금융 상품에 비해 투자위험이 낮다는 장점이 있다. 1~2년 정도로 비교적 단기 운용이 가능해 매월 소득이 있는 직장인들이 도전해 보기 좋은 재테크 방법이다.

하지만 적립식 펀드 역시 투자 상품인 만큼, 만기 때 원금에 손실을 입는 경우도 적지 않다. 저금리와 불황을 이기고 수익을 만들기 위해선, 중위험-중수익을 가져다 줄 수 있는 적립식 펀드를 가려낼 수 있는 눈이 필요하다. 대부분의 재테크 초보들이 어려움을 느끼는 부분이기도 하다.
대부분 은행이나 증권사 창구에서 추천을 받아 가입을 하거나, 주변에서 ‘오른다’고 말하는 펀드를 따라서 가입하기도 한다. 수익률을 높이고 싶다면 둘 다 적절한 방법은 아니다. 여러 상품들을 꼼꼼히 비교 분석해 보고, 보다 많은 수익을 안정적으로 가져다 줄 수 있는 상품을 선택해야 한다.

여러 상품을 비교 분석해 최적의 상품을 찾아주는 역할을 담당하는 것이 바로 재무설계사다. 적립식 펀드에 투자하는 것이 처음이거나, 상품이 너무 많아 수익률 좋은 상품을 가려내는 것이 어렵다면 재무설계사와의 상담을 통해 상품 추천을 받을 수 있다.

KH자산관리법인의 재무설계사는 “전문가의 추천을 받아 적립식 펀드에 투자를 시작했다면, 만기 때에는 자신이 투자한 상품에 대해 누구보다 잘 알 수 있을 정도로 공부할 것을 권한다”면서, “그런 경험들이 쌓이면 이후에는 자연스럽게 좋은 투자처를 찾아낼 수 있는 재테크 노하우가 생길 것이다”라고 조언했다.

한편, KH자산관리법인에서는 전문 재무설계사들을 배치, 적립식펀드 추천 상품과 수익률 비교 등에 대한 무료 재무 설계 상담을 제공하고 있다. 재무설계 상담 관련 자세한 사항은 KH자산관리법인 홈페이지(www.khasset.com)나 전화(02-3445-3066)로 확인 가능하다. 홈페이지에서는 다양한 이벤트도 진행하고 있다.


FN온라인팀 기자