유진투자證 ‘챔피언 자문형 펀드랩’ 출시

유진투자증권은 펀드 특화 랩어카운트 ‘챔피언 자문형 펀드랩’을 출시한다.

펀드 신규가입 고객은 물론, 기존에 펀드를 보유한 고객, 타사에서 펀드를 이동하는 고객을 대상으로 4월부터 판매한다.

자문형랩이란 증권사가 투자자의 투자판단을 일임받아 운용하는 일임형랩과는 달리, 자문계약을 체결하여 증권사는 투자에 필요한 포트폴리오 추천, 투자 조언 등 투자자문만을 제공하고, 고객이 투자자문을 참고하여 본인의 계좌를 운용하는 형태의 서비스이다.
현재 랩어카운트 시장의 대부분은 통상 위탁자산의 1~3%정도의 자문수수료를 징수하는 일임형랩으로 구성되어 있는데 1억 원의 위탁자산을 운용하는 경우, 랩어카운트 자문수수료만 1~3백만원이 소요된다. 랩수수료 무료의 자문형 펀드랩을 출시한 유진투자증권의 파격적인 시도가 눈에 띈다.

‘챔피언 자문형 펀드랩’은 펀드 판매수수료, 신탁보수 등 펀드 투자에서 발생하는 비용은 펀드 규약에 정한 대로 부담하지만, 랩어카운트 수수료는 완전 무료로 책정하여 부담없이 고품질의 상담/자문 서비스를 받을 수 있다.

따라서 기존 펀드 서비스에 불만을 느끼거나 보다 나은 자산관리 서비스를 위하여 펀드 판매사 이동을 고려하는 투자자들이 주목할만하다.

‘챔피언 자문형 펀드랩’은 ▲ 고객의 투자성향에 따라 최적의 펀드 포트폴리오를 추천하고 ▲ 매월 투자결과 보고서를 발행하여 전월 추천 포트폴리오에 대한 결과를 분석 하며 ▲ 시장상황을 반영한 당월의 추천 포트폴리오 등 투자전략을 정기적으로 제공한다.

또한 상품에 가입하는 고객은 자격을 갖춘 투자권유자문인력에게 일대일 투자자문을 받으면서 개별 펀드 투자의 통합 관리가 가능하며 펀드 자산의 통합수익률을 수시로 조회할 수 있다는 이점이 있다.
한편 이 상품의 최저가입금액은 1천만원 이상으로 현금 또는 펀드로 납입 가능하며, 유진투자증권 전국 각 지점에서 가입할 수 있다.



김경아 기자 kakim@fntimes.com