한빛銀, 영국표준협회 인터넷뱅킹 보안인증 획득

하나은행은 2월 17일부터 선진형 금융상품인 랩어카운트형태의 상품으로 고객의 투자성향에 따라 최적의 포트폴리오를 구성해주는 `내몸에 맞는 신탁`을 판매한다.

이 상품은 3단계의 과정을 거쳐 고객별 최적 포트폴리오를 구성하게 되는데 1단계로 가입고객이 "고객별 재정계획서"라는 투자성향 진단 설문지를 먼저 작성하면 2단계로 "투자성향 분류 프로그램"을 통하여 고객의 투자목표 및 위험선호도를 측정하여 기본적인 투자방향을 설정하게 되고 마지막으로 해당지점의 금융전문가(PB)와의 상담을 통하여 고객의 투자성향에 맞는 최적의 포트폴리오 조합을 추천받게 된다.

고객이 해당 포트폴리오를 승인하게 되면 하나은행의 펀드매니저와 채권딜러가 해당자산을 운용하게 되는데 투자자산의 종류는 주식과 채권, CP 등 고객이 원하는 금융자산에 모두 투자가능하며 고객이 원할 경우에는 주식운용에 대한 외부 전문운용사의 투자자문을 선택할 수도 있다.
상품의 최저가입금액은 순수채권형이 1억원, 주식혼합형이 10억원이며, 최저 가입기간은 채권형 3개월, 주식혼합형이 1년이다.



관리자 기자