투신권 공동으로 Umbrella펀드 곧 발매개시 예정

투신업계는 업계공동으로 마련한 상품개발안에 따라 단시일내에 금감원에 개별 상품승인을 신청할 예정이며, 운용사 및 판매사의 전산시스템이 구축되는대로 새로운 개념의 Umbrella 상품 판매에 본격 돌입할 예정이다.

1.특징

-시장상황, 투자목적 및 기간, 투자자 특성등을 고려하여 투자자에게 다양한 종류의 편드들간에 자유로이 전환할 수 있도록 한다.
2.Umbrella 펀드 구성

-7개 펀드 이내에서 각사가 자율로 펀드의 종류를 결정. 다만, spot형 펀드, 단위형 펀드, 세제우대편드 및 해외투자펀드는 엄브렐러펀드 패키지내에 편입한다.

3.Umbrella 펀드 가입

-가입자격은 제한이 없다

-최초 가입은 패키지 내의 어떤 종목으로도 가능하다.
-최초 가입은 판매수수료(매입금액의 1%~2%) 징구한다

·판매회사가 취득(매입금액에 따라 판매수수료율을 달리 적용 가능)

4.Umbrella 펀드 패키지내 펀드간 전환

-연간 12회 이내에서 전환수수료없이 전환가능하다(12회 초과시 전환금액의 1% 범위내에서 전환수수료를 징구해 전환전 펀드에 편입)

-동일계좌내 일부 금액의 탈퇴 불가

-탈퇴시 환매수수료 없다.

6.보유자산의 평가 : 채권등 모든 유가증권은 시가평가 한다.

7.수익자보호 강화장치

-위탁 또는 판매회사는 반드시 "반기별 전환내역서"를 수익자에게 직접 교부, FAX송신, 우편통지, 인터넷 등의 방법에 의하여 통지

8.기타사항

-대우채권 편입 수익자가 종전 가입펀드를 환매하여 엄브렐러펀드 가입시 엄브렐러펀드 판매수수료는 면제혜택을 부여한다.



관리자 기자