[기획특집]증권 투신 신상품 봇물 - 대우증권

대우증권은 업계최초로 랩어카운트 상품인 ‘스펙트럼’을 개발·판매하고 있다. 스펙트럼의 판매로 투자자입장에서는 개인 상황에 따라 포트폴리오를 구성할 수 있는 맞춤서비스를 이용할 수 있게 됐다.

스펙트럼은 대우증권에서 독자개발한 자산배분모형인 ‘프리즘’을 사용해 고객의 투자목표와 성향에 따라 최적의 투자 포트폴리오를 구성해주고 있다.

프리즘은 주식매력도에 따라 주식 채권 현금 등 자산종류간의 배분비율을 결정해주고 자산내에서는 대형주 성장주 소형주 가치주 등의 배분비율을 결정해주는 최적화프로그램으로 구성되어 있다.
스펙트럼은 가입하고자 하는 고객이 영업직원과 상담을 거쳐 투자설문서를 작성하면 ‘프리즘’을 통해 6개의 투자대상펀드에 대한 투자비율을 결정해주는 구조로 되어 있다. 투자대상펀드는 주식형 4개와 공사채형1개, MMF로 구성되어 있으며 향후 시장여건에 따라 주식형 9개, 공사채형 4개, MMF 등 총 14개의 펀드로 세분화해 고객의 니즈에 부응할 계획이다.

스펙트럼은 고객의 포트폴리오를 3개월마다 재조정하는 것을 원칙으로 하고 있으며 고객이 희망할 경우 펀드별 투자비율과 재조정시기를 언제든지 바꿀 수 있다.

대우증권측은 이외에도 신한투신운용에서 운용하고 있는 ‘신한 디지털펀드’도 판매하고 있다. 신한 디지털펀드는 향후 디지털 기술의 성장 잠재력이 큰 종목을 위주로 투자하고 있으며 코스닥등록 진행중인 벤처기업에도 투자를 하고 있다.

주식편입비율은 20%이상 90%이하이며 그 외 채권이나 유동성자산, 파생상품에 자산을 배분하고 있다.

신한 디지털펀드의 포트폴리오는 업계 전문가들로 구성된 투자자문단이 추천한 종목중에서 시장상황에 적합한 종목들을 선별해 구성하고 있다.
포트폴리오중 50%는 지수관련 대형 우량주와 디지털관련 대형주에 투자하고 30%는 디지털관련 상장 중소기업 및 코스닥 등록기업에 투자하고 있으며 나머지 20%부분은 디지털관련 미등록 벤처기업에 투자하고 있다.



관리자 기자