한국證, 다양한 지역·자산에 동시 가입 효과 ‘톡톡’

한국투자증권(대표 홍성일)의 ‘부자아빠 알짜 포트폴리오’는 다양한 지역과 자산에 투자하고 싶어도 정보제한, 금액제한으로 할 수 없던 고객에게 다양한 지역과 자산에 투자할 수 있는 기회를 갖도록 개발된 상품이다.

따라서 국내에서 미국, 일본, 유로 등의 선진국과 친디아, 남미 등 이머징 시장까지 투자 범위를 넓혔고, 수익증권뿐만 아니라 주식, 채권, 실물자산, 주가연계 파생상품(ETF, ELS, ELW 등) 등 다양한 자산에 투자가 가능한 것이 특징.

특히 부자아빠 알짜 포트폴리오는 다양한 투자자산들이 패키지 형태로 구성돼 있으므로 고객들은 여러 우수 상품들을 동시에 가입하는 효과도 누릴 수 있으며 국내는 물론 해외증시를 대상으로 다양한 투자자산을 시장상황에 맞춰 운용하기 때문에 상품자체에서 고객에게 다양한 포트폴리오를 제공하게 된다. 결과적으로 투자대상의 쏠림현상을 방지해 장기적으로 안정적인 수익을 확보할 수 있다는 얘기다.
여기에 기존의 펀드오브펀드에 비해 적극적인 펀드 및 현물투자를 포함, 유연성 있는 자산운용이 가능하며 기본적으로 운용의 제한이 없어 펀드오브펀드의 장점은 취하고 단점은 보완했다.

이를 위해 한국증권은 자산배분회의 및 자산선정회의 등 운용협의체를 통한 ‘Actual 포트폴리오’를 도출, 실제 운용에 반영하며 시장상황에 따라 자산별, 지역별, 국가별, 섹터별 비중을 조정해 포트폴리오 리밸런싱을 수행하게 된다.

부자아빠 알짜 포트폴리오는 계약기간은 3년이며 중도해지 및 기간연장이 가능하다.

또 가입 최소금액은 3000만원 이상으로 추가입금 및 일부 인출이 가능하도록 설계됐다.



관리자 기자