국민은행 ‘KB장기주택마련신탁’

국민은행이 합병 1주년을 기념해 지난 11월 1일부터 판매하고 있는 절세형신탁상품 ‘KB장기주택마련신탁’이 고객들로부터 큰 반응을 불러 일으키고 있다.

KB장기주택마련신탁은 저금리 기조의 현 금융환경하에서 비과세 혜택과 수익의 재투자에 따른 복리효과로 상대적으로 높은 수익이 기대될 뿐만 아니라 연말을 앞두고 소득 공제를 받고자 하는 직장인들의 니즈와 맞아 떨어지고 있다.

적립식 신탁상품으로는 보기 드물게 고객들로부터 큰 호응을 불러 일으키며 판매 열흘만에 6만4000여좌 수탁고 100억 이상의 신규실적을 거뒀고 이러한 추세는 연말까지 계속 될 것으로 전망된다.
국내 금융권 처음으로 장기주택마련저축의 구조를 변경해 신탁상품으로 선보인 KB장기주택마련신탁은 고정적으로 적립해야 하는 부담 없이 매달 적은 금액(분기당 300만원 이내에서 매회 1만원 이상)이라도 자유롭게 적립할 수 있고 고객이 채권과 주식에 투자해 금융시장 상황에 따라 높은 수익을 기대할 수 있다.

여기에 고객의 라이프싸이클에 맞춘 결혼자금, 자녀교육자금, 노후준비자금 등을 위한 자산 포트폴리오 구성이 가능한 적립식 신탁상품이다. 16.5%에 이르는 이자소득세가 완전 면제되고 당해년도 불입금액의 40% 범위 내에서 최고 300만원까지 소득공제도 가능하다.

가입대상은 만 18세 이상 무주택자이거나 전용면적 85㎡(25.7평)이하의 1주택 소유자로 세대주 여부와 관계없이 가입이 가능하고, 비과세 혜택을 받기 위해서는 7년 이상 거래를 유지해야 한다. 단, 소득공제 혜택은 배우자 또는 부양가족이 있는 세대주에 한해 가능하다.



관리자 기자