DGB대구은행, AI 기반 최적의 펀드 포트폴리오 추천 서비스 ‘로디’ 시행

[한국금융신문 김경찬 기자] DGB대구은행이 AI 알고리즘을 통해 고객 투자 성향과 시장상황을 반영한 최적의 펀드 포트폴리오를 추천하고 관리하는 펀드 서비스를 시행한다.

DGB대구은행은 8일 AI 기반 펀드 로보어드바이저 서비스인 ‘로디(Ro.D)’ 비대면 서비스를 시행한다고 밝혔다.

‘로디(Ro.D)’는 AI 딥러닝 기반으로 구축된 로보어드바이저로, 로봇(Robot)과 DGB대구은행의 약자를 합성한 것으로 ‘로봇(Robot)’과 자문가(Advisor)의 합성한 의미도 지니고 있다.
DGB대구은행은 사내공모를 통해 ‘로디(Ro.D)’ 이름을 명명하면서 친근하고 부르기 쉬운 이름과 포맷으로 고객들의 진입 장벽을 낮추었다.

‘로디(Ro.D)’의 AI 포트폴리오 설계 대상 고객은 개인 일반투자자로, 공모펀드가 대상 상품이다. 신규금액은 적립식 10만원 이상, 거치식 100만원 이상이며 DGB대구은행 전 영업점과 IM뱅크 및 인터넷뱅킹을 통해 이용할 수 있다.

‘로디(Ro.D)’는 고객투자성향을 세분화하고, 글로벌·해외 중심·국내 중심의 투자지역 다변화와 펀드 개수 선택, 기존 보유 펀드를 포함한 설계 등을 통해 고객의 다양한 욕구를 충족하는 맞춤형 포트폴리오를 제공한다.

로보 어드바이저 전문업체 ‘파운트’의 최신 알고리즘이 적용해 경제지표와 시장 데이터, 자산가격 등의 빅데이터를 분석한다. 구축된 패턴을 학습, 각종 변수들의 조합으로 이루어진 수만개의 시나리오를 분석해 시장상황 맞는 최적의 펀드 포트폴리오를 추천한다.

특히 은행권 최초로 동일 자산군 내에서 AI가 꼽은 1순위 펀드 외에 2, 3순위 펀드까지 추천해 고객 선택의 폭을 넓혔으며, 펀드의 추천 사유도 알려준다.
또한 변화하는 글로벌 시장에 고객들이 대응할 수 있도록 글로벌 시황과 이슈 알림서비스를 제공해 정기적으로 포트폴리오를 진단하고 포트폴리오 내 펀드를 재조정하는 리밸런싱을 통해 고객의 투자수익률 향상을 지속 관리한다.

임성훈닫기임성훈기사 모아보기 은행장은 “로디(Ro.D)를 통해 그 동안 자산규모나 시간적 제약 때문에 펀드 관리가 어려웠던 고객도 쉽고 편리하게 AI를 통한 체계적인 포트폴리오 관리 서비스가 가능할 것으로 기대를 모은다”고 밝혔다.

이어 “앞으로 지속적인 업그레이드를 통해 디지털 자산관리의 대중화를 선도할 것”이라고 전했다.

김경찬 기자 kkch@fntimes.com