"하나금융지주, 연간 순이익 추정치 상향…목표가↑"- SK증권

[한국금융신문 정선은 기자] SK증권은 26일 하나금융지주에 대해 1분기 고른 실적을 바탕으로 연간 순이익 추정치를 높였다.

투자의견 매수(BUY)를 유지하고, 목표주가를 기존 4만7000원에서 5만3000원으로 상향 조정했다.

2021년 1분기 하나금융지주 지배주주순이익은 8340억원으로 시장 컨센서스(7150억원)를 큰 폭으로 웃돌았다.

구경회 SK증권 연구원은 "분기 실적을 발표한 다른 은행지주회사들과 마찬가지로 이자이익 및 비이자이익, 대손비용 등에서 골고루 좋은 실적을 기록했다"고 평가했다.

그룹 순이자마진(NIM)은 1.61%로 전 분기 대비 6bp 상승했다. 대손비용은 990억원으로 시장에서 예상한 수치(1680억원)를 크게 밑돌았다.

구 연구원은 "비이자이익이 크게 늘고 자산건전성은 안정적으로 유지 중"이라고 분석했다.

증시 호조세 및 각종 수수료의 확대에 힘입어 1분기 비이자이익은 6210억원으로 전년동기 대비 31% 개선됐다. 고정이하여신비율은 0.34%로, 자산건전성이 안정적인 흐름을 지속하고 있다. 은행 대출금은 전년말 대비 2.1% 늘어났으며, 예금은 4.2% 증가했다. 예금 중에서는 저원가성수신이 빠르게 늘고 있다.

구 연구원은 "1분기 실적 호전을 감안해 2021년 연간 하나금융지주 지배주주순이익 추정치를 2조9400억원으로 6% 상향 수정한다"고 제시했다.