대구銀,목표가 7천원 조정, ""매수""유지-삼성증권

삼성증권은 22일 대구은행에 대한 투자의견을 7000원으로 하향조정했다. 다만 목표주가를 하향조정한 것은 종합주가지수와 은행업종지수의 하락에 따른 밸류에이션기준 하향조정이지 대구은행 자체의 가치하락은 아니라고 지적했다.

백운 삼성증권 금융팀장은 "대구은행의 2003년 법인세 면제효과를 배제한 수정ROE는 22.0%, 수정EPS는 1041원, 수정BPS는 6,964원에 달하다"면서 "수정치를 기준으로 현재 주가는 은행업 평균대비 20% 정도 저평가상태"라고 밝혔다.

또 2003년 순이익은 1965억원으로 전년대비 49.8% 증가할 것으로 예상했다.
삼성증권은 고유시장인 대구-경북지역의 여-수신 시장점유율이 지속적으로 상승하고 있어 대구은행에 대해 경쟁력이 떨어지는 2, 3류 시중은행보다 높은 밸류에이션을 적용할 수도 있다고 밝혔다. 대구은행은 삼성증권의 올해 은행업 top picks중 하나다.



강종철 기자 kjc01@epaygen.com