기업은행, ‘IBK평생설계시스템’ 오픈

기업은행(은행장 권선주)이 개인별 맞춤 은퇴설계 서비스를 펼치기 위해 ‘IBK평생설계시스템’을 오픈하고 모든 영업점에 은퇴상담 전문 인력 ‘IBK평생설계플래너’를 배치했다고 20일 밝혔다.

‘IBK평생설계시스템’은 고객 재무상황과 은퇴준비 현황 등을 토대로 ‘평생설계지수’를 산출해 은퇴 준비 수준을 진단할 수 있다.

국민연금 예상 가입기간, 물가상승률 등 통계정보을 활용한 간편 은퇴설계에서부터 재무목표를 반영한 종합 생애설계까지 다양한 맞춤 설계가 가능하다. 맞춤형 진단은 당연히 은퇴준비 방안 및 성향별 맞춤 상품을 추천으로 이어진다.
고객은 영업점 창구에서 IBK평생설계시스템을 활용해 은퇴설계를 받고 ‘은퇴진단 보고서’를 받아 볼 수 있으며, 기업은행 홈페이지에서 직접 은퇴설계 서비스 이용도 가능하다. 6월 중 IBK평생설계시스템을 활용할 수 있는 채널을 확대해 모바일뱅킹인 ONE뱅크에서도 서비스를 제공할 계획이다.

또 기업은행은 고객에게 전문적인 은퇴 상담을 제공하기 위해 ‘IBK평생설계플래너’를 전 영업점에 배치했다.

IBK평생설계플래너는 지점 내 은퇴금융을 총괄하고, IBK평생설계시스템을 활용해 은퇴상담 서비스를 제공한다. 이 은행 관계자는 “IBK평생설계시스템은 IBK만의 은퇴진단지수를 활용해 은퇴준비를 돕는 차별화된 은퇴설계 시스템”이라며 “IBK평생설계플래너 확대와 시스템 오픈을 통해 은퇴시장 개척을 본격화할 것”이라고 말했다.



정희윤 기자 simmoo@fntimes.com